2018年11月基金從業(yè)《私募股權(quán)投資》考點(diǎn)突破(2)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
2018年11月基金從業(yè)《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》考點(diǎn)突破第二章(股權(quán)投資基金參與主體),共三節(jié)。
重點(diǎn)突破一:基金當(dāng)事人
基金當(dāng)事人包括基金投資者、基金管理人和基金托管人。
1.基金投資者具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的合格投資者,也稱基金份額持有人,是股權(quán)投資基金的出資人、基金財(cái)產(chǎn)的所有者,按其所持有的基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。包括機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者。
2.基金管理人基金產(chǎn)品的募集者和管理者,在基金運(yùn)作中具有核心作用。股權(quán)投資基金基金管理人無須中國證監(jiān)會的行政審批,只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可。
3.基金托管人基金資產(chǎn)的保管者和基金管理人的監(jiān)督者,非強(qiáng)制,基金投資者和基金管理人可自行約定是否將基金財(cái)產(chǎn)交由第三方基金托管人進(jìn)行托管。
其作用主要包括:獨(dú)立于基金管理人,保障基金資產(chǎn)的安全,防止挪作他用;監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作,保護(hù)投資者的合法權(quán)益;對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算,防范、減少差錯,保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。
重點(diǎn)突破二:基金托管人和基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)
基金托管人對投資者負(fù)責(zé),與基金管理人同時承擔(dān)雙重受托責(zé)任;基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)對基金資產(chǎn)負(fù)責(zé),僅作為基金管理人的代理人。因此,基金托管人與基金投資者和基金管理人簽訂基金合同,成為基金合同的當(dāng)事人;而基金資產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)僅與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議。
基金托管人保管的是不同基金的資金賬戶,而基金份額登記機(jī)構(gòu)保管的是不同投資者的資金賬戶。
重點(diǎn)突破三:政府監(jiān)管和行業(yè)自律機(jī)構(gòu)
1.監(jiān)管機(jī)構(gòu):專指政府監(jiān)管機(jī)構(gòu),即中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)。
特征:法定性、強(qiáng)制性。主要目標(biāo):保護(hù)基金投資者合法權(quán)益,防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。
監(jiān)管原則:依法監(jiān)管、高效監(jiān)管、適度監(jiān)管、審慎監(jiān)管、分類監(jiān)管。
2.自律組織:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國股權(quán)投資基金行業(yè)的自律組織,由基金管理人和市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立,對股權(quán)投資基金業(yè)開展行業(yè)自律、協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系、提供行業(yè)服務(wù)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
練習(xí)題:
1.()是基金產(chǎn)品的募集者和管理者,其在基金運(yùn)作中具有核心作用。
A.基金托管人
B.投資機(jī)構(gòu)
C.基金管理人
D.基金投資者
答案:C
解析:股權(quán)投資基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者,其在基金運(yùn)作中具有核心作用。
2.()負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn),同時監(jiān)督基金管理人的資金運(yùn)作。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.投資者
D.基金保管人
答案:B
解析:基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管并對基金管理人的資金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。
3.選擇基金托管時,()對投資者同時承擔(dān)雙重受托責(zé)任。
Ⅰ.基金管理人
?、?托管機(jī)構(gòu)
?、?審計(jì)機(jī)構(gòu)
?、?會計(jì)師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析:股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)保管和基金托管的區(qū)別在于,選擇托管時基金管理人和托管機(jī)構(gòu)對投資者同時承擔(dān)雙重受托責(zé)任。
4.()是股權(quán)投資基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
A.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
B.保護(hù)基金投資者合法權(quán)益
C.行業(yè)自律
D.保證投資者收益
答案:B
解析:保護(hù)基金投資者合法權(quán)益是股權(quán)投資基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
5.行業(yè)自律與政府監(jiān)管在()方面上有所區(qū)別。
Ⅰ.性質(zhì)
?、?目的
Ⅲ.依據(jù)
?、?對違法違規(guī)者的處罰
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析:行業(yè)自律與政府監(jiān)管的區(qū)別有:性質(zhì)不同、依據(jù)不同、對違法違規(guī)者的處罰不同。行業(yè)自律與政府監(jiān)管的目的是一致的。
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