2019年基金從業(yè)《證券投資基金》要點總結(jié)(11)
2019-03-15 19:55:04 來源：網(wǎng)絡(luò)
“2019年基金從業(yè)《證券投資基金》要點總結(jié)(11)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。
投資者需求
a) 投資者的主要類型、區(qū)分方法和特征
1. 投資者主要有個人與機構(gòu)兩種類型。
2. 基金銷售機構(gòu)常常根據(jù)財富水平對個人投資者加以區(qū)分，例如，將個人投資者劃分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者。
3. 擁有更多財富的個人投資者，在滿足正常生活所需之外，有更多的資金進行投資，而且風(fēng)險承受能力也更強。個人投資者還可能在投資經(jīng)驗和能力方面存在差異。個人投資者的個人狀況會對其投資需求產(chǎn)生多方面的影響。
【考不過真退費】2019年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)班熱招>>
掃描或微信搜索“職上金融人”，將第一時間獲取2019年基金從業(yè)考試時間、報名時間等最新消息。
4. 相比于個人投資者，基金的機構(gòu)投資者資本實力更為雄厚且投資能力更為專業(yè)。一些機構(gòu)投資者聘請專業(yè)投資人員對投資進行內(nèi)部管理，另一些則將資金委托投資于一個或多個外部基金公司。
b) 不同類型投資者在資產(chǎn)配置上的需求和差異
對一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險容忍度、流動性
c) 投資政策說明書的內(nèi)容
投資回報率目標(biāo)、投資范圍、投資限制(包括期限、流動性、合規(guī)等)、業(yè)績比較基準(zhǔn)。有些機構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機制等內(nèi)容納入投資政策說明書。
2022年中級經(jīng)濟師3天特訓(xùn)營免費領(lǐng)?。?/strong>
| 課程套餐 | 課程內(nèi)容 | 價格 | 白條免息分期 | 購買 |
|---|---|---|---|---|
| 2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦托管班 | 錄播+直播+考前預(yù)測卷+?？季?講義+協(xié)議不過退費 | ￥3980 | 首付398元 | 視聽+購買 |
| 2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦直達班 | 錄播+直播+考前預(yù)測卷+模考卷+講義+重讀 | ￥2980 | 首付298元 | 視聽+購買 |
| 2021基金從業(yè)考試-進階直達班 | 錄播+直播+?？季?講義+重讀不過退費 | ￥1980 | 首付198元 | 視聽+購買 |
