【必背】2019年11月基金從業(yè)考試的九大原則

　　1.基金監(jiān)管的基本原則

　　保護投資人利益原則;適度監(jiān)管原則;高效監(jiān)管原則;依法監(jiān)管原則;審慎監(jiān)管原則;公開、公平、公正監(jiān)管原則。

　　2.信息披露的原則

　　披露內容上應遵循的原則：

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　　(1)真實性原則;

　　(2)準確性原則;

　　(3)完整性原則;

　　(4)及時性原則;

　　(5)公平披露原則。

　　披露形式上應遵循的原則：

　　(1)規(guī)范性原則;

　　(2)易解性原則;

　　(3)易得性原則。

　　3.基金客戶服務的原則

　　(1)投資者利益優(yōu)先原則;

　　(2)有效溝通原則;

　　(3)安全第一原則;

　　(4)專業(yè)規(guī)范原則;

　　(5)適當性管理原則。

　　4.機構設置的原則

　　(1)相互制約和不相容職責分離原則;

　　(2)授權清晰原則;

　　(3)適時性原則。

　　5.風險管理的原則

　　(1)最高性原則。公司管理層應始終把風險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此作出承諾。

　　(2)全面性原則。風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

　　(3)權責匹配原則。

　　(4)獨立性原則。

　　(5)定性和定量相結合原則。

　　(6)適時性原則。

　　6.基金客戶服務的特點

　　(1)專業(yè)性;(2)規(guī)范性;(3)持續(xù)性;(4)時效性。

　　7.銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：

　　(1)易入原則;

　　(2)可測原則;

　　(3)成長原則;

　　(4)識別原則;

　　(5)利潤原則。

　　8.證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：

　　(1)規(guī)范性;

　　(2)服務性;

　　(3)專業(yè)性;

　　(4)持續(xù)性;

　　(5)適用性。

　　9.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：

　　(1)投資人利益優(yōu)先原則;

　　(2)全面性原則;

　　(3)客觀性原則;

　　(4)及時性原則;

　　(5)有效性原則;

　　(6)差異性原則。

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