“2019基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提高練習(xí)題及答案(13)供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容,請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
1.在我國(guó),傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。
A. 基金管理公司和保險(xiǎn)公司
B. 基金管理公司和信托公司
C. 基金管理公司和銀行
D. 保險(xiǎn)公司和銀行
正確答案:B
解析:在我國(guó),傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。
2.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求,不屬于基金管理人選擇基金銷(xiāo)售渠道重要依據(jù)的是()。
A. 銷(xiāo)售人員能力
B. 信息管理平臺(tái)建設(shè)
C. 持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力
D. 盈利能力
正確答案:D
解析:基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查,了解基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力,并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。
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3.私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限不少于()年,且自基金清算終止之日起不得少于()年。
A. 5;3
B. 10;5
C. 20;10
D. 15;5
正確答案:C
解析:私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限不少于20年,且自基金清算終止之日起不得少于10年。
4.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。
A. 期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)
B. 基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)
C. 股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)
D. 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
正確答案:D
解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。
5.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括()。
A. 市場(chǎng)參與者
B. 流通渠道
C. 金融工具
D. 金融交易的組織方式
正確答案:B
解析:金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括:①市場(chǎng)參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式。
6.關(guān)于私募基金托管,以下描述正確的是()。
A. 除基金合同另有約定外,私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管
B. 若投資人信任基金管理人,私募基金可以不托管,也不需要在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制
C. 私募基金的托管人可以是基金管理人的股東
D. 私募基金必須由基金托管人托管
正確答案:A
解析:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定:除基金合同另有約定外,私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?;鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。
7.長(zhǎng)期以來(lái),我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是()。
A. 投資
B. 保險(xiǎn)
C. 貨幣儲(chǔ)蓄
D. 股票
正確答案:C
解析:長(zhǎng)期以來(lái),我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄。
8.從公司層面看,美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。
A. 專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司
B. 銀行
C. 保險(xiǎn)公司
D. 證券公司
正確答案:D
解析:從公司層面看,美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司。
9.基金合同不約定()的權(quán)利和義務(wù)。
A. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
B. 基金托管人
C. 基金管理人
D. 基金份額持有人
正確答案:A
解析:基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?;鸷贤瑢?duì)基金當(dāng)事人具有約束力,也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。
10.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。
A. 是一種長(zhǎng)期投資工具
B. 投資收益低于股票
C. 主要功能是分散投資
D. 可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:B
解析:證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具,其主要功能是分散投資,可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn),選項(xiàng)B說(shuō)法太片面。
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