11.對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　A.3

　　B.1

　　C.4

　　D.2

　　A【解析】對于持有期低于 3 年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　12.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。當乙所在的公司發(fā)行公司債券時，甲考慮到和乙的朋友關系，就用自己所管理的基金購買了乙所在公司的部分債券。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

【考不過真退費】2019年基金從業(yè)資格考試輔導班熱招>>

掃描或微信搜索“職上金融人”，將第一時間獲取2019年基金從業(yè)考試時間、報名時間等最新消息。

　　A.保守秘密B.誠實守信C.客戶至上D.內(nèi)幕交易

　　C【解析】甲的做法不符合客戶至上規(guī)范的要求。甲是否購買乙所在公司發(fā)行的債券，應當以客觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。甲利用職權照顧朋友利益，很可能或造成客戶利益受損?；鸾?jīng)理在證券投資活動中，應盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應以投資者利益優(yōu)先，并應及時向所在機構報告。

　　13.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于提高證券市場的效率

　　B.能有效保障投資者的投資收益

　　C.有利于防止利益沖突和利益輸送D.能有效防止信息濫用

　　B【解析】基金信息披露的作用主要變現(xiàn)在：(1)有利于投資者的價值判斷。(2)有利于防止利益沖突與利益輸送。(3)有利于提高證券市場的效率。(4)能有效防止信息濫用。

　　14.下列關于基金管理人信息技術系統(tǒng)控制的說法中，錯誤的是()。

　　A.用戶的密碼和口令應定期更換

　　B.數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進行保管C.電子信息數(shù)據(jù)應當即時保存

　　D.信息技術系統(tǒng)設計技術人員不得介入實際的業(yè)務操作

　　B【解析】在基金管理人的信息技術系統(tǒng)控制中，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應當分別由不同人員保管。

　　15.下列關于證券投資基金特點的說法中，錯誤的是()。

　　A.中小投資者資金量小，無法通過購買基金來分散風險

　　B.組合投資中，某些股票價格下跌很難用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利彌補

　　C.基金通過購買一籃子股票，從而分散風險

　　D.基金通常會集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

　　B【解析】在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓營免費領??！