1.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是()。

　　A.基金經(jīng)理的歷史過(guò)往業(yè)績(jī)

　　B.基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　C.基金的歷史規(guī)模

　　D.基金產(chǎn)品的投資范圍和持倉(cāng)比例

　　A【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。(3)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

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　　2.專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　D.具有本科以上學(xué)歷

　　D【解析】專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　3.基金管理人與一般的公司不同，其內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括()。

　　A.確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

　　B.追求基金公司利潤(rùn)最大化

　　C.保障公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)

　　D.確保基金和基金管理人信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

　　B【解析】基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：(1)保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)

　　營(yíng)理念。(2)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。(3)確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

　　4.基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以()為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)。

　　A.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)數(shù)量

　　B.銷(xiāo)售基金的保有量

　　C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售成本

　　D.基金銷(xiāo)售的規(guī)模

　　B【解析】基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

　　5.基金銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)推薦基金品種時(shí)，錯(cuò)誤的做法是()。

　　A.根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶(hù)推薦基金

　　B.向所有客戶(hù)推薦業(yè)績(jī)優(yōu)良的股票基金

　　C.了解客戶(hù)的投資需求和投資目標(biāo)

　　D.了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求

　　B【解析】基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)，了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

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