1.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是( )。

　　A.從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　B.從委托資產(chǎn)方式來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　C.從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來(lái)看，是有增值的特點(diǎn)

　　【參考答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有以下特征：

　　(1)從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。

　　(2)從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。

【考不過(guò)真退費(fèi)】2019年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)班熱招>>

掃描或微信搜索“職上金融人”，將第一時(shí)間獲取2019年基金從業(yè)考試時(shí)間、報(bào)名時(shí)間等最新消息。

　　(3)從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或

　　實(shí)體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　2.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是( )。

　　A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷(xiāo)售，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)約定在支付銷(xiāo)售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

　　B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來(lái)也贈(zèng)送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量，向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，用于客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取客戶(hù)維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　3.無(wú)需披露上市交易公告書(shū)的基金品種是( )。

　　A.上市開(kāi)放式基金 B.封閉式基金 C.開(kāi)放式基金 D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(L0F)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　4.投資者基金份額賬戶(hù)由( )建立。

　　A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B.中央結(jié)算公司 C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶(hù);負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，可以采取的行為是( )。

　　A.采取抽獎(jiǎng)方式銷(xiāo)售基金 B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷(xiāo)售基金

　　C.贈(zèng)送基金份額銷(xiāo)售基金 D.低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為：

　　(1)在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。

　　(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。

　　(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。

　　(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營(yíng)免費(fèi)領(lǐng)??！