1.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是( )。
A.從管理方式來(lái)看,主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值
B.從委托資產(chǎn)方式來(lái)看,主要為貨幣等金融資產(chǎn),一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)
C.從參與方來(lái)看,包括委托方和受托方
D.從收益特征來(lái)看,是有增值的特點(diǎn)
【參考答案】D
【解析】資產(chǎn)管理具有以下特征:
(1)從參與方來(lái)看,資產(chǎn)管理包括委托方和受托方,委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán),進(jìn)行資產(chǎn)投資管理,承擔(dān)受托人義務(wù)。
(2)從受托資產(chǎn)來(lái)看,主要為貨幣等金融資產(chǎn),一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。
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(3)從管理方式來(lái)看,資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或
實(shí)體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。
2.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律,不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng),以下合規(guī)的做法是( )。
A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷(xiāo)售,與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)約定在支付銷(xiāo)售費(fèi)用之外,另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用
B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物
C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,接受利益相關(guān)者的禮物,禮尚往來(lái)也贈(zèng)送禮物
D.基金管理公司可以依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量,向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi),用于客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用
【參考答案】D
【解析】基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi),用以向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取客戶(hù)維護(hù)費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。
3.無(wú)需披露上市交易公告書(shū)的基金品種是( )。
A.上市開(kāi)放式基金 B.封閉式基金 C.開(kāi)放式基金 D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金
【參考答案】C
【解析】目前,披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(L0F)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。
4.投資者基金份額賬戶(hù)由( )建立。
A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B.中央結(jié)算公司 C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) D.基金托管人
【參考答案】A
【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括:建立并管理投資者基金份額賬戶(hù);負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中,可以采取的行為是( )。
A.采取抽獎(jiǎng)方式銷(xiāo)售基金 B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷(xiāo)售基金
C.贈(zèng)送基金份額銷(xiāo)售基金 D.低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金
【參考答案】B
【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中,不得有下列行為:
(1)在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。
(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平。
(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。
(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。
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