6、下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問(wèn)題是()。
A、受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制,不以上市證券為基本投資方向,而是大量投向了房產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部
B、法律體系健全
C、缺乏基本的法律規(guī)范,普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題
D、深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無(wú)法回收的資產(chǎn)困擾質(zhì)量;普遍不高
正確答案: B
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【解析】老基金存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面:一是缺乏基本的法律規(guī)范,普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題;二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制,老基金并不以上市證券為基本投資方向,而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門,因此它們實(shí)際上是一種直接投資基金,而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法實(shí)現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無(wú)法回攻的困擾,資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。總體而言,這一階段中囯基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。
7、()也稱為誠(chéng)信,就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。
A、守法合規(guī)
B、誠(chéng)實(shí)守信
C、客戶至上
D、忠誠(chéng)盡責(zé)
正確答案: B
【解析】誠(chéng)實(shí)守信也稱為減信,就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。
8、對(duì)證券投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A、是一種長(zhǎng)期投資工具
B、投資收益低于股票
C、主要功能是分散投資
D、可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)
正確答案: B
【解析】證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具,其主要功能是分散投資,可以降低投資單一證券帶來(lái)的選項(xiàng)個(gè)別說(shuō)法風(fēng)險(xiǎn)太絕,B對(duì)。
9、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。
A、是否上市
B、是否具有獨(dú)立法人資格
C、規(guī)模大小
D、資金是否公募
正確答案: B
【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括:①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。
10、業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中,()是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。
A、事項(xiàng)識(shí)別
B、目標(biāo)設(shè)定
C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
D、內(nèi)部環(huán)境
正確答案: D
【解析】?jī)?nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。
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