1.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī),申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于( )億元人民幣。
A.1
B.5
C.10
D.20
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正確答案:D 解析:除《證券投資基金法》對(duì)基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件作出規(guī)定外,《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入作了更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人,并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財(cái)產(chǎn)的條件等。
2.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)
B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
正確答案:D 解析:除ABC三項(xiàng)外,基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)公司等。D項(xiàng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于行業(yè)自律組織。
3.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商,同意在未來(lái)日期按照( )買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。
A.市場(chǎng)價(jià)格
B.現(xiàn)貨價(jià)格
C.約定價(jià)格
D.未來(lái)價(jià)格
正確答案:C 解析:金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商,按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來(lái)日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。
4.若期貨交易保證金為合約金額的10%,則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。
A.10
B.15
C.20
D.40
正確答案:A 解析:金融衍生工具具有杠桿性,一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具,若期貨交易保證金為合約金額的10%,則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn),即1/10%=10(倍)。
5.下列金融產(chǎn)品中,具有較好流動(dòng)性的是( )。
A.證券投資基金
B.銀行理財(cái)產(chǎn)品
C.券商集合計(jì)劃
D.銀行定期存款
正確答案:A 解析:通常來(lái)說(shuō),股票、債券、活期儲(chǔ)蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性,投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下,銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開(kāi)放,流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差,提前變現(xiàn)通常會(huì)遭受一定的損失。
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