A:基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率
B:開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%
C:貨幣市場基金一般不收取認購費
D:基金份額的認購?fù)ǔ2捎们岸耸召M和后端收費兩種模式
【正確答案】:B
【答案解析】:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。在具體實踐中,基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票基金的認購費率大多在1%~1.5%之間,債券基金的認購費率通常在1%以下,貨幣市場基金一般不收取認購費?;鸱蓊~的認購?fù)ǔ2捎们岸耸召M和后端收費兩種模式。前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費是指在認購基金份額時不收費,在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金,所以后端收費的認購費率一般設(shè)計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減,持有至一定時間后費率可降為零。
第12題下列關(guān)于基金巨額贖回的說法不正確的是()。
A:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。
B:出現(xiàn)巨額贖回申請時,基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回
C:基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫停接受贖回申請
D:當(dāng)基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,可以對所有贖回申請延期辦理
【正確答案】:D
【答案解析】:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回申請時,基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況,決定接受全額贖回或者部分延遲贖回?;疬B續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫停接受贖回申請;當(dāng)基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例小低于上一日基金總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期辦理。已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過正常支付時間20個工作日,并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
第13題下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是()。
A:只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金,就可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
B:開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為
C:投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請
D:基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為T+3日
【正確答案】:B
【答案解析】:開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為?;疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金,必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請,即在銷售機構(gòu)處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請,以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入份額。
第14題證券交易所總經(jīng)理由()任免。
A.國務(wù)院
B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
C.股東大會
D.理事會
【正確答案】:B
【答案解析】:證券交易所總經(jīng)理由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)任免。
第15題證券交易所的設(shè)立和解散,由()決定。
A.證監(jiān)會
B.中央銀行
C.股東大會
D.國務(wù)院
【正確答案】:D
【答案解析】:證券交易所的設(shè)立和解散,由國務(wù)院決定。
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