A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源,使有限的資源配置到最有效的產(chǎn)品和服務部門,提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平
B.幫助投資者進行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務,使投資融資更加便利
C.增加居民投資收入,提高居民生活水平
D.對金融資產(chǎn)合理定價,給金融市場提供流動性,降低交易成本,使金融市場更加健康有效,最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展
答案:C
解析:資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用:
(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源,使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門,提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平。
(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動,能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息,提供各類投資機會,幫助投資者進行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務,使投資融資更加便利。
(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務,滿足投資者的各種投資需求,使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。
(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價,給金融市場提供流動性,降低交易成本,使金融市場更加健康有效,最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險、基金、信托、期貨等行業(yè),但是具體范圍并無明確界定。
22.某基金管理人披露 2016 年基金年度財務報告,那么基金管理人應當在()之前對
財務報告進行披露。
A.2017 年 1 月 31 日
B.2016 年 12 月 31 日
C.2017 年 3 月 31 日
D.2016 年 3 月 31 日
答案:C
解析:基金管理人信息披露義務:在每年結(jié)束后 90 日內(nèi),在指定報刊上披露年度報告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。
23.投資者可以通過下列()渠道辦理開放式基金的申購與贖回。
?、?基金管理人直銷中心
?、?基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點
?、?基金托管機構
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案:B
解析:選項 B 符合題意:開放式基金一般不在交易所掛牌交易,它通過基金管理公司及其指定的代銷網(wǎng)點銷售開放式基金一般不在交易所掛牌交易,它通過基金管理公司及其指定的代銷網(wǎng)點銷售
24.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定,基金管理人的基金宣傳推介材料,應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案:B
解析:依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定,基金管理人的基金宣傳推介材料,應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
25.現(xiàn)有兩只證券投資基金,其中基金 A 高度重視流動性,必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn),基金 B 的基金份額固定,投資管理人員可以根據(jù)預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資,關于上述兩只基金的類型,以下正確的是()。
A.基金 A 是封閉式基金,基金 B 是開放式基金
B.基金 A 和基金 B 都是封閉式基金
C.基金 A 是開放式基金,基金 B 是封閉式基金
D.基金 A 和基金 B 都是開放式基金
答案:C
解析:開放式基金高度重視流動性,必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn),封閉式基金的基金份額固定,投資管理人員可以根據(jù)預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資。
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