努力不一定有結果，但不努力一定沒有結果。所以考生們要認真?zhèn)淇?a href="http://zdzwxd.cn/jijin/" target="_blank" class="link">基金從業(yè)資格考試，加倍努力的學習。為幫助考生備考復習，新東方職上網小編整理了相關知識點內容，讓我們一起來了解一下吧!

　　【內容導航】：

　　基金銷售適用性與投資者適當性5

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識點屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理

　　【知識點】基金銷售適用性與投資者適當性

　　基金銷售適用性與投資者適當性

　　五、 普通投資者和專業(yè)投資者

　　(一)專業(yè)投資者

　　符合下列條件之一的為專業(yè)投資者：

　　1、 經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

　　2、 上述機構面向投資者發(fā)行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

　　3、 社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。

　　4、 同時符合下列條件的法人或者其他組織：(1)最近1年末凈資產不低于2000萬元;(2)最近1年末金融資產不低于1000萬元;(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

　　5、 同時符合下列條件的自然人：(1)金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元;(2)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。

　　上述金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品，信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。

　　(二)普通投資者

　　基金銷售機構對普通投資則承擔以下特別責任和要求：

　　1、 細化分類和管理義務;

　　2、 特別的注意義務;

　　3、 特別告知義務;

　　4、 不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產品義務;

　　5、 舉證責任倒置原則;

　　6、 錄音或錄像要求。

2022年中級經濟師3天特訓營免費領！！