投資組合管理的基本流程不包括( )。
A.規(guī)劃
B.執(zhí)行
C.反饋
D.推薦理財(cái)產(chǎn)品
『正確答案』D
『答案解析』CFA協(xié)會(huì)將投資管理過程定義為一個(gè)動(dòng)態(tài)反饋的循環(huán)過程。整個(gè)流程可以劃分為規(guī)劃、執(zhí)行和反饋三個(gè)基本步驟。
按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定,專業(yè)投資者不包括( )。
A.持牌金融機(jī)構(gòu)
B.養(yǎng)老基金
C.公益基金
D.無投資經(jīng)驗(yàn)的自然人
『正確答案』D
『答案解析』按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定,專業(yè)投資者包括持牌金融機(jī)構(gòu)及其發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,養(yǎng)老基金,公益基金,以及金融資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗(yàn)符合規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)和自然人;專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。需要注意的是,并非所有的機(jī)構(gòu)投資者都是專業(yè)投資者,同樣,并非所有的個(gè)人投資者都是普通投資者。
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個(gè)人投資者以自然人身份進(jìn)行投資,以下屬于其特征的是( )。
A.可投資的資金量較大
B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱
C.投資相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)較多
D.專業(yè)投資能力強(qiáng)
『正確答案』B
『答案解析』個(gè)人投資者以自然人身份進(jìn)行投資,總體上具有以下特征:
(1)投資需求受個(gè)人所處生命周期的不同階段和個(gè)人境況的影響,呈現(xiàn)較大的差異化特征;
(2)可投資的資金量較小;
(3)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱;
(4)投資相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)較少,專業(yè)投資能力不足;
(5)常常需要借助基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。
個(gè)人投資者可根據(jù)其自身情況,確定其適合投資的基金產(chǎn)品,下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是( )。
A.在參加工作以后的單身階段,可以選擇高風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品
B.已經(jīng)成家并已生育的年輕人,可以選擇中高風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品
C.三口之家中的中年人收入一般比較穩(wěn)定,可以選擇中低風(fēng)險(xiǎn)、中低預(yù)期收益的基金產(chǎn)品
D.對老年人而言,可以大量持有股票型基金
『正確答案』D
『答案解析』對老年人而言,面臨退休和收入降低,其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較小,因此其投資的穩(wěn)健、安全、保值最重要,在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)該以低風(fēng)險(xiǎn)為核心,不宜過度配置股票型基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品。
相比個(gè)人投資者,機(jī)構(gòu)投資者通常具有的特征不包括( )。
A.資金實(shí)力雄厚,投資規(guī)模相對較大
B.具有比個(gè)人投資者更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.投資管理專業(yè)
D.投資行為隨意性大
『正確答案』D
『答案解析』相比個(gè)人投資者,機(jī)構(gòu)投資者通常具有以下特征:
(1)資金實(shí)力雄厚,投資規(guī)模相對較大;
(2)具有比個(gè)人投資者更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力;
(3)投資管理專業(yè);
(4)投資行為規(guī)范。
傳統(tǒng)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)為( )。
A.吸納存款及發(fā)放貸款
B.對外銷售理財(cái)產(chǎn)品
C.投資管理
D.外匯買賣
『正確答案』A
『答案解析』傳統(tǒng)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)為吸納存款及發(fā)放貸款,但進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的銷售和管理也是銀行的重要業(yè)務(wù)。
下列關(guān)于投資期限的說法,正確的是( )。
A.投資期限是指投資者從購買金融資產(chǎn)到兌現(xiàn)日之間的時(shí)間長度
B.在幾年內(nèi)有購房、購車等支出需求的投資者傾向于長期投資
C.投資期限較短的投資者更可能獲得良好的投資業(yè)績
D.投資期限越短,則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』A
『答案解析』B項(xiàng),某些個(gè)人投資者在一兩年內(nèi)有購房、購車等開支,這使得投資者的投資款項(xiàng)中至少有一部分只能作短期的投資。C項(xiàng),在較長的時(shí)間內(nèi),市場行情總體向好的概率要大于走低的概率,投資期限較長的投資者更可能獲得良好的投資業(yè)績。D項(xiàng),投資期限越長,投資者能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)更大。
機(jī)構(gòu)投資者不可以采用的資產(chǎn)管理方式是( )。
A.內(nèi)部管理
B.外部管理
C.混合管理
D.將機(jī)構(gòu)資產(chǎn)存放于銀行活期賬戶
『正確答案』D
『答案解析』一些機(jī)構(gòu)投資者聘請專業(yè)投資人員對投資進(jìn)行內(nèi)部管理,另一些則將資金委托投資于一個(gè)或多個(gè)外部資產(chǎn)管理公司。也有一些公司采用混合的模式,有能力管理的一部分資產(chǎn)交由內(nèi)部管理,而超出自身管理能力的一部分資產(chǎn)則交由外部管理。
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