1、金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。

　　A. 收益類金融資產(chǎn)

　　B. 權(quán)益類金融資產(chǎn)

　　C. 股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D. 債券類金融資產(chǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。資金的供給者產(chǎn)生了對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行管理的需求。

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　　2、某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()。

　　A. 贖回2000萬(wàn)份,申購(gòu)1500萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份

　　B. 贖回700萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份

　　C. 贖回1000萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)元，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份

　　D. 贖回1500萬(wàn)份,申購(gòu)1300萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入900萬(wàn)

　　參考答案：C

　　參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開(kāi)放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。

　　I項(xiàng)：(2000+1300-1500-700)/10000=11%，屬于;

　　II項(xiàng)：(700+1500-100-1000)/10000=11%，屬于;

　　III項(xiàng)：(1000+800-100-900)/10000=8%，不屬于

　　IV：(1500+1800-1300-900)/10=11%，屬于。

　　3、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

　　A. 維護(hù)市場(chǎng)秩序

　　B. 監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行

　　C. 保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　D. 保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

　　參考答案：C

　　參考解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、為基金出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評(píng)估或者驗(yàn)證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　4、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　A. 中國(guó)人民銀行

　　B. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C. 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

　　D. 工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　5、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)()。

　　A. 保證本金安全

　　B. 說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款

　　C. 保證最低收益

　　D. 預(yù)測(cè)未來(lái)收益

　　參考答案：B

　　參考解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

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