1、以下關(guān)于保本基金的說法正確的是()。
A、投資者在保本期到期前贖回,沒有虧損的風險
B、保本基金中債券的比例較高,收益上升空間有限
C、保本基金抗御通貨膨脹能力較強
D、保本基金沒有利率風險
正確答案: B
【解析】盡管保本基金虧本的風險幾乎為零,但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風險。
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2、在整個基金的運作中()實際上處于中心地位。
A、投資者
B、基金托管人
C、基金監(jiān)管機構(gòu)
D、基金管理人
正確答案: D
【解析】基金管理人是基金的組織者和管理者,在整個基金的運作中起著核心作用。
3、合規(guī)性風險的主要種類不包括()。
A、投資合規(guī)性風險
B、銷售合規(guī)性風險
C、信息披露合規(guī)性風險
D、操作合規(guī)性風險
正確答案: D
【解析】合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險
4、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用,說法不正確的是()
A、調(diào)整職業(yè)關(guān)系
B、提升職業(yè)素質(zhì)
C、促進行業(yè)發(fā)展
D、促進人才進步
正確答案: D
【解析】本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有:調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)發(fā)展。
5、基金份額持有人大會就審議事項做出決定,應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。
A、四分之三
B、三分之一
C、三分之二
D、二分之一
正確答案: D
【解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定,應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持1/2表決以上權(quán)的通過。
6、下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題是()。
A、受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制,不以上市證券為基本投資方向,而是大量投向了房產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部
B、法律體系健全
C、缺乏基本的法律規(guī)范,普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題
D、深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的資產(chǎn)困擾質(zhì)量;普遍不高
正確答案: B
【解析】老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面:一是缺乏基本的法律規(guī)范,普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制,老基金并不以上市證券為基本投資方向,而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門,因此它們實際上是一種直接投資基金,而非嚴格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回攻的困擾,資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高??傮w而言,這一階段中囯基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。
7、()也稱為誠信,就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。
A、守法合規(guī)
B、誠實守信
C、客戶至上
D、忠誠盡責
正確答案: B
【解析】誠實守信也稱為減信,就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。
8、對證券投資基金的說法錯誤的是()。
A、是一種長期投資工具
B、投資收益低于股票
C、主要功能是分散投資
D、可以降低投資單一證券帶來的個別風險
正確答案: B
【解析】證券投資基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,可以降低投資單一證券帶來的選項個別說法風險太絕,B對。
9、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。
A、是否上市
B、是否具有獨立法人資格
C、規(guī)模大小
D、資金是否公募
正確答案: B
【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括:①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據(jù)不同。
10、業(yè)風險管理基本框架中,()是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)。
A、事項識別
B、目標設(shè)定
C、風險評估
D、內(nèi)部環(huán)境
正確答案: D
【解析】內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)。
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