2020基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》備考習題及答案(25),更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請關注新東方職上網 基金從業(yè)資格考試網,或微信搜索“職上金融人”。
1.以下不屬于資產管理特征的是( )。
A.從管理方式來看,主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現(xiàn)增值
B.從委托資產方式來看,主要為貨幣等金融資產,一般不包括固定資產等實物資產
C.從參與方來看,包括委托方和受托方
D.從收益特征來看,是有增值的特點
【參考答案】D
2.基金從業(yè)人員應廉潔自律,不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生可能沖突的活動,以下合規(guī)的做法是( )。
A.為促進基金的產品銷售,與代銷機構約定在支付銷售費用之外,另支付一定金額的補償費用
B.為保持和合作機構的良好關系,可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物
C.為保持和合作機構的良好關系,接受利益相關者的禮物,禮尚往來也贈送禮物
D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量,向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費,用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用
【參考答案】D
【解析】基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費,用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用?;痄N售機構收取客戶維護費的,應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。
3.無需披露上市交易公告書的基金品種是( )。
A.上市開放式基金
B.封閉式基金
C.開放式基金
D.交易型開放式指數(shù)基金
【參考答案】C
【解析】目前,披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。
4.投資者基金份額賬戶由( )建立。
A.基金注冊登記機構
B.中央結算公司
C.基金銷售機構
D.基金托管人
【參考答案】A
【解析】基金注冊登記機構的主要職責包括:建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記,確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。
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5.基金銷售機構在基金銷售活動中,可以采取的行為是( )。
A.采取抽獎方式銷售基金
B.依靠服務質量銷售基金
C.贈送基金份額銷售基金
D.低于基金銷售成本銷售基金
【參考答案】B
【解析】基金銷售機構在基金銷售活動中,不得有下列行為:
(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。
(2)以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平。
(3)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準,或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。
(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
6.申請募集公募基金應當提交的必備文件包括( )。
A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案
B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案
C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書
D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書
【參考答案】D
【解析】注冊公開募集基金,由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:
(1)申請報告。
(2)基金合同草案。
(3)基金托管協(xié)議草案
(4)招募說明書草案。
(5)律師事務所出具的法律意見書。
(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
7.基金募集期限屆滿,基金不滿足有關募集要求的,基金募集失敗,基金管理人應承擔的 責任不包括( )。
A.在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者的認購款項
B.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用
C.向代銷機構支付認購手續(xù)費
D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息
【參考答案】C
【解析】基金募集期限屆滿,基金不滿足有關募集要求的,基金募集失敗,基金管理人應承擔下列責任:
(1)以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。
(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期存款利息。
8.基金市場營銷的特殊性不包括( )。
A.專業(yè)性
B.規(guī)范性
C.服務性
D.安全性
【參考答案】D
【解析】證券投資基金屬于金融服務行業(yè),其市場營銷不同于有形產品營銷,在運用4Ps理論時有其特殊性,具體包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。
9.因發(fā)生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失,墊付或彌補該項損 失的資金來源是( )
A.證券結算風險基金
B.保險機構
C.中國證監(jiān)會
D.交易所
【參考答案】A
【解析】為防范證券結算風險,我國還設立了證券結算風險基金,用于墊付或彌補因違約交收、技術故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結算機構的損失。
10.以下關于另類投資基金的投資對象,正確的是( )
A.國內黃金ETF主要投資于實物黃金
B.國內REITs產品都是投資于海外的REITs
C.國內商品QDII只能投資于黃金和石油
D.國內黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨
【參考答案】B
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