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11.基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括( )。
A.披露信息
B.發(fā)放紅利
C.資金結(jié)算
D.交割
【參考答案】B
【解析】基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括:建立并管理投資者基金份額賬戶;負責(zé)基金份額登記,確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
12.以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險的說法中,正確的是( )。
A.債券是一種債權(quán)關(guān)系,所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險
B.股票價格的波動性較大,是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種
C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,所以風(fēng)險有限,收益相對較高
D.銀行存款利率相對固定,投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險
【參考答案】B
【解析】通常情況下,股票價格的波動性較大,是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可 以給投資者帶來較為確定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風(fēng)險、低收益的投資 品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象,總體來說由于基金可以投 資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險,是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
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13.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)( )。
A.可以由基金管理人辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理
B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理
C.只能由基金管理人辦理
D.只能由銷售機構(gòu)辦理
【參考答案】A
【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理 人辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。
14.以下從基金財產(chǎn)計提的費用是( )。
I.客戶維護費 II.銷售服務(wù)費 III.基金管理費 IV.基金托管費
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III
【參考答案】A
【解析】下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支:
(1)基金管理人的管理費。
(2)基 金托管人的托管費、
(3)銷售服務(wù)費
(4)基金合同生效后的信息披露費用。
(5)基金合同 生效后的會計師費和律師費。
(6)基金份額持有人大會費用。
(7)基金的證券交易費用。
(8) 按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定,可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
15.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》需要在交易時間內(nèi)集中保管手機的人員是( )。
A.公司交易部分負責(zé)人、交易員
B.公司研究部分負責(zé)人、研究員
C.公司交易部門負責(zé)人、基金經(jīng)理助理
D.公司監(jiān)察稽核部分負責(zé)人、基金經(jīng)理
【參考答案】C
【解析】根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》(2009年4月修訂),基金管理公司投資管理人員,是指在公司負責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括:公司投資決策委員會成員,公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員,公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人,基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。
16.基金管理人面臨的風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。關(guān)于外部風(fēng)險,下列說法中錯誤的是( )。
A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險
B.宏觀經(jīng)濟周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險
C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險
D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風(fēng)險
【參考答案】D
【解析】風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自 然等方面。內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。
17.內(nèi)部控制監(jiān)督中,加強“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是( )。
I.建立重大決策集體審批制度,杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨斷專行
II.建立部門之間牽制制度,拒絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊
III.建立重大緊急事件的危機處理制度,杜絕此類事件的處理不及時
IV.建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度,加強對關(guān)鍵指標的控制監(jiān)督
A. I、II、III
B. I、III、IV
C. II、III、IV
D. I、II、IV
【參考答案】D
【解析】在監(jiān)督內(nèi)部控制上,不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先,要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督,建立基金管理人重大決策集體審批等制度,以杜絕業(yè)務(wù)管理層負責(zé)人獨斷專行;其次,要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督,建立部門之間相互牽制的制度,以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊;再次,要加強對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督,建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度,以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或 串通作案,從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。
18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素,以下表述錯誤的是( )。
A.內(nèi)部監(jiān)督
B.控制環(huán)境
C.管理層授權(quán)
D.信息溝通
【參考答案】C
【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。
19.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八項的內(nèi)容,基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任,是出于( )的考慮。
A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格
B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理
C.事項識別中的不同管理事項的分類
D.控制活動中的不相容職務(wù)分離
【參考答案】D
【解析】控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資 產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。
20.基金宣傳推介材料允許( )。
A.預(yù)測基金投資收益
B.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)
C.突出強調(diào)基金營銷時間限制
D.使用機構(gòu)投資者的推薦信
【參考答案】B
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