2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習:基金職業(yè)道德,更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請關注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
1.道德的特征有( )。
A.公開性
B.相同性
C.自自性
D.繼承性
『正確答案』D
『答案解析』道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。
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2.不屬于道德特征的是( )。
A.差異性
B.繼承性
C.自自性
D.具體性
『正確答案』C
『答案解析』道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。
3.下列( )不是道德與法律的區(qū)別。
A.表現(xiàn)形式
B.內(nèi)容結構
C.調整范圍
D.作用功能
『正確答案』D
『答案解析』道德與法律的區(qū)別:表現(xiàn)形式不同、內(nèi)容結構不同、調整范圍不同、調整手段不同。作用功能都是約束人們的行為。
4.法律靠國家強制力保證實施,而道德主要依靠社會輿論傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力,這體現(xiàn)了二者在( )區(qū)別。
A.表現(xiàn)形式
B.內(nèi)容結構
C.調整范圍
D.調整手段
『正確答案』D
『答案解析』題干中表現(xiàn)出來的是調整的手段不一樣。
5.關于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,下列說法中錯誤的是( )。
A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時,應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范
B.積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管
C.負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員,應及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為,防止更為嚴重的后果
D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時,應選擇遵守更為寬松的規(guī)范
『正確答案』D
『答案解析』不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時,應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。
6.不屬于誠實守信基本要求的是( )。
A.不得欺詐客戶
B.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場
C.不得進行不正當競爭
D.不得違反法律法規(guī)
『正確答案』D
『答案解析』不得違反法律法規(guī)是守法合規(guī)的內(nèi)容。
7.下列關于基金從業(yè)人員的各項說法中,錯誤的是( )。
A.揭示投資風險
B.不得夸大業(yè)績,但可以預測未來的業(yè)績
C.告知客戶投資的基本流程和一般原則
D.不得進行虛假或者誤導性陳述
『正確答案』B
『答案解析』不能承諾未來所取得的業(yè)績。
8.不屬于專業(yè)審慎的基本要求的是( )。
A.持證上崗
B.持續(xù)學習
C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動
D.積極開展執(zhí)業(yè)活動
『正確答案』D
『答案解析』專業(yè)體現(xiàn)在知識儲備上,審慎體現(xiàn)在審慎開展執(zhí)業(yè)活動,選項D錯了。
9.客戶至上的基本要求是( )的利益優(yōu)先。
A.客戶
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金銷售機構
『正確答案』A
『答案解析』客戶至上的基本要求一是客戶利益優(yōu)先,二是公平對待客戶。
10.( )能體現(xiàn)忠誠盡責。
A.持證上崗
B.忠誠廉潔
C.持續(xù)學習
D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動
『正確答案』B
『答案解析』忠誠盡責的基本要求:忠誠廉潔、勤勉盡責。
11.職業(yè)道德是指( )。
A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和
B.企業(yè)上司的指導性要求
C.從業(yè)人員的自我約束
D.職業(yè)紀律方面的最低要求
『正確答案』A
『答案解析』職業(yè)道德,也稱職業(yè)道德規(guī)范,是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn),是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。
12.關于職業(yè)道德,下列說法不正確的是( )。
A.是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化
B.與職業(yè)活動、職業(yè)關系密切相關
C.基本內(nèi)容往往會隨社會進步而改變
D.相比一般社會道德規(guī)范性更強
『正確答案』C
『答案解析』本題答案為C,隨著社會的發(fā)展和進步,每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會隨之不斷豐富和深化,但它的基本內(nèi)容往往會保持相對的穩(wěn)定性和連續(xù)性;職業(yè)道德是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化、與職業(yè)活動、職業(yè)關系密切相關、相比一般社會道德規(guī)范性更強。
13.關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范,下列表述錯誤的是( )。
A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范
B.我國有關基金從業(yè)人員的行為規(guī)范,在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述
C.基金機構要強化工作流程管理,完善各項規(guī)章制度,在機構內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化
D.基金機構要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制,為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件
『正確答案』B
『答案解析』本題答案為B,因為我國有關基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范,散見于不同層次的規(guī)范性文件之中,而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以,基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范。
14.下列關于“誠實守信”要求的描述,正確的是( )。
A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密
B.遵守勞動合同與否,要視具體情況而定
C.說老實話、辦老實事,不弄虛作假,表里如一,講信用、守諾言,做到言而有信
D.工作既要出工,也要出力
『正確答案』C
『答案解析』誠實是指言行與內(nèi)心思想一致,不弄虛作假、不隱瞞欺詐,做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾,講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信,就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。
15.下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性,說法不正確的是( )。
A.基金經(jīng)理運作基金的能力,往往直接關系到客戶的收益
B.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平,往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為
C.基金銷售人員的專業(yè)知識如何,往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者
D.為了鍛煉自己的能力,基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領域
『正確答案』D
『答案解析』D選項,基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能,并審慎開展相關活動;基金經(jīng)理運作基金的能力,往往直接關系到客戶的收益;負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平,往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為;基金銷售人員的專業(yè)知識如何,往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者。
16.甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務時,未經(jīng)公司許可,將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲到自己的移動設備中帶走,供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了( )的要求。
A.專業(yè)審慎
B.客戶至上規(guī)范
C.保守秘密規(guī)范
D.忠誠盡責規(guī)范
『正確答案』D
『答案解析』客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn),甲在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為,侵害了公司的利益,違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。
17.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括( )。
A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念
B.崗前職業(yè)道德教育
C.崗位職業(yè)道德教育
D.基金業(yè)協(xié)會的自律
『正確答案』A
『答案解析』BCD三項屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?;鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括:①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念;②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。
18.職業(yè)道德的作用不包括( )。
A.調整職業(yè)關系
B.提高社會素質
C.促進行業(yè)發(fā)展
D.提升職業(yè)素質
『正確答案』B
『答案解析』職業(yè)道德的作用包括:調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質、促進行業(yè)發(fā)展。
19.( )是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。
A.忠誠盡責
B.廉潔公正
C.誠實守信
D.忠誠敬業(yè)
『正確答案』C
『答案解析』誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。
20.內(nèi)幕信息的構成要素不包括( )。
A.來源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及時的信息
D.“非公開”的信息
『正確答案』C
『答案解析』內(nèi)幕信息的構成要素有三:一是來源可靠的信息;二是“重要”的信息,即該信息對于證券價格的影響明確;三是“非公開”的信息。
21.下列關于基金職業(yè)道德的說法錯誤的是( )。
A.基金職業(yè)道德是人們在基金從業(yè)時應遵循的基本道德
B.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的特殊表現(xiàn)
C.基金職業(yè)道德的規(guī)范性體現(xiàn)為基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
D.基金職業(yè)道德是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范
『正確答案』C
『答案解析』基金職業(yè)道德的繼承性體現(xiàn)為基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理,會在本職業(yè)中世代傳承,從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范。
22.下列關于操縱市場的說法錯誤的是( )。
A.操縱市場是指通過歪曲證券價格或者人為控制交易量等方式來意圖誤導市場參與者的行為
B.實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不正當影響證券價格的行為是判定一項行為是否為操縱市場行為的關鍵因素
C.有誤導市場參與者的意圖是操縱市場的構成要素
D.基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢和持股優(yōu)勢,以單獨或者合謀串通等方式,影響證券交易價格或者交易量
『正確答案』B
『答案解析』操縱市場的構成要素包括:①實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不正當影響證券價格的行為;②有誤導市場參與者的意圖,這是判定是否構成操縱市場行為的關鍵因素。
23.下列說法錯誤的是( )。
A.客戶至上是指基金從業(yè)人員的一切執(zhí)業(yè)活動應當以投資者的根本利益為出發(fā)點
B.基金從業(yè)人員應當根據(jù)客戶基金份額持有量的大小等因素區(qū)別對待客戶
C.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資者之間關系的道德規(guī)范
D.當機構的利益、基金從業(yè)人員個人的利益與客戶的利益相沖突的時候,應當優(yōu)先滿足客戶的利益
『正確答案』B
『答案解析』客戶至上的基本含義包括兩點:①客戶利益優(yōu)先,指當客戶的利益與機構的利益、從業(yè)人員個人利益相沖突的時候,要優(yōu)先滿足客戶的利益;②公平對待客戶,是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶,不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。
24.張某在擔任基金經(jīng)理期問,接觸到不少證券市場內(nèi)幕信息。他的妻子羅某開立了證券賬戶,以親人的名義時常向他打聽內(nèi)幕信息。張某堅決不向妻子透露有關信息。這體現(xiàn)了張某的( )。
A.忠誠盡責
B.客戶至上
C.誠實守信
D.專業(yè)審慎
『正確答案』A
『答案解析』忠誠盡責的基本要求:忠誠廉潔、勤勉盡責。忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得利用職務之便或者所在機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取法非利益。勤勉盡責要求抵制來自與上級、同事、親友等各種關系因素的不當十擾,堅持原則,自覺抵制,客觀公正的履行職責。
25.下列說法錯誤的是( )。
A.執(zhí)業(yè)資格考試是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式
B.在職培訓是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式
C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容
D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是提升基金從業(yè)人員職業(yè)信用的重要方式
『正確答案』A
『答案解析』在職培訓是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式 。
26.下列不屬于基金職業(yè)道德特點的是( )。
A.單一性
B.特殊性
C.繼承性
D.具體性
『正確答案』A
『答案解析』基金職業(yè)道德的特點包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性,不包括單一性。
27.下列說法錯誤的是( )。
A.道德與法律有一致的評價標準,皆為行為規(guī)范,是重要的社會調控手段
B.道德與法律的內(nèi)容一致
C.道德與法律的功能互補
D.道德與法律能夠相互促進
『正確答案』B
『答案解析』道德與法律內(nèi)容轉化。道德可分為兩類:維護社會秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德。法律通常調整前者而不涉及后者。
28.基金從業(yè)人員不應當( )。
A.侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)
B.拒絕客戶的不合理要求
C.不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動
D.堅持原則,獨立自主
『正確答案』A
『答案解析』忠誠廉潔的道德規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)。
29.下列不屬于基金職業(yè)道德教育的途徑的是( )。
A.樹立基金職業(yè)道德典型
B.基金業(yè)協(xié)會的他律
C.崗位職業(yè)道德教育
D.社會各界的持續(xù)監(jiān)督
『正確答案』B
『答案解析』基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。
30.某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的父親丙在進行證券投資,但基金經(jīng)理并未向公司申報登記。甲立即向公司報告了此事。甲的行為體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的( )方面的要求。
A.守法合規(guī)
B.誠實守信
C.忠誠盡責
D.客戶至上
『正確答案』A
『答案解析』公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員,其本人、配偶、利害關系人進行證券投資,應當事先向基金管理人申報,并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突?;鸾?jīng)理乙的父親丙進行證券投資,乙沒有向所在公司事先申報,違法了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求。
31.某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時,利用自己所管理的基金購買了李某所在公司的部分債券,以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的( )。
A.忠誠盡責
B.客戶至上
C.守法合規(guī)
D.誠實守信
『正確答案』B
『答案解析』客戶至上要求基金從業(yè)人員以客戶利益優(yōu)先.不得從事與投資者利益相沖突的業(yè)務,不得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經(jīng)理王某利用職權照顧了朋友的利益,沒有處于客觀的專業(yè)分析做出投資決策,很可能導致客戶利益受損,違背了客戶至上的基金職業(yè)道德。
32.下列說法錯誤的是( )。
A.基金從業(yè)人員不論是在職還是離職,均不應該泄露任何客戶的資料和交易信息
B.基金從業(yè)人員可以在工作崗位以外的場所談論、評價相關客戶或者機構的信息
C.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息,更不得利用內(nèi)幕信息為自己或者他人牟取不正當利益
D.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及其所在機構的商業(yè)秘密,不得把商業(yè)秘密用于為自己或者他人牟取不正當利益
『正確答案』B
『答案解析』基金從業(yè)人員應當注意不在工作崗位以外的場所談論、評價相關客戶或者機構的信息,保持必要的警惕,防止無意泄密,也應嚴格遵守所在機構的保密制度,不打聽不屬于自己業(yè)務范圍的秘密,也不和同事交流自己已獲知的秘密。
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