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1.下列關(guān)于債券的分類,表述正確的是( )。
A.根據(jù)債券到期日,可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券
B.根據(jù)發(fā)行者不同可以將債券分為短期債券、長期債券
C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券和高等級債券
D.以上表述均錯誤
『正確答案』C
『答案解析』本題考查債券型基金的分類。根據(jù)發(fā)行者不同,可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券;根據(jù)債券到期日可以將債券分為短期債券、長期債券。
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2.下列關(guān)于債券基金的表述正確的是( )。
A.純債基金是指投資于債券市場資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)80%的基金
B.一級債基可參與二級市場股票的買賣
C.二級債基可參與一級市場新股申購
D.一級債基是指可參與一級市場債券申購的債券基金
『正確答案』C
『答案解析』本題考查債券型基金的分類。債券基金可以分為標準債券基金、普通債券基金和其它策略的債券基金。標準債券型基金,僅投資于固定收益類金融工具,不能投資于股票市場,常稱為“純債基金”。普通債券型基金,即主要進行債券投資(80%以上基金資產(chǎn)),但也投資于股票市場。這類基金在我國可再細分為兩類:可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的稱為“一級債基”,既可參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為“二級債基”。其他策略型的債券基金,如可轉(zhuǎn)債基金。
3.下列關(guān)于混合基金,說法正確的是( )。
A.混合基金不以貨幣市場工具作為投資對象
B.保本基金本質(zhì)上是混合基金
C.混合基金也被稱為平衡型基金
D.同時以股票、債券為投資對象的基金都是混合基金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查混合基金?;旌匣鹗侵竿顿Y于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。A、D選項錯誤;以投資目的對基金的劃分,對應的分類為增長型基金、收入型基金、平衡型基金。C選項錯誤。
4.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,兩者的比例通常為( )。
A.10%~20%
B.40%~60%
C.20%~30%
D.30%~40%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股債平衡型基金。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,兩者的比例通常為40%~60%。
5.貨幣市場基金投資貨幣市場工具的比例為( )。
A.100%
B.80%
C.50%
D.70%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查貨幣市場基金的定義。貨幣市場基金僅能投資于貨幣市場工具。
6.以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資?( )
A.股票基金
B.混合基金
C.貨幣市場基金
D.主動型基金
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場基金在投資組合中的作用。貨幣市場基金安全性高,最適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資。
7.貨幣市場基金適合何種類型的投資者( )。
A.風險偏好較高,追求長期資本增值的投資者
B.追求穩(wěn)定收入的投資者
C.厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要就較高的投資者
D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金的分類。貨幣市場基金安全性高,最適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資。
8.下列選項中屬于貨幣市場基金可以投資的金融工具的是( )。
A.可轉(zhuǎn)換債券
B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)
C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券
D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級的短期融資
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場基金的投資對象。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。
9.以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象?( )
A.股票
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.剩余期限超過397天的債券
D.流通不受限的證劵
『正確答案』D
『答案解析』本題考察的是貨幣基金的投資對象。
10.下列關(guān)于保本基金的說法,不正確的是( )。
A.保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報
B.安全墊是指保本型基金設立的風險投資者可承受的最高損失限額
C.安全墊放大的倍數(shù)越大,投資風險也越大
D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保本基金的保證類型。保本基金保證比例由基金公司約定,一般為100%,但也有低于100%或高于100%的情況。
11.保本基金提供的保證類型一般不包括( )。
A.風險保證
B.收益保證
C.紅利保證
D.本金保證
『正確答案』A
『答案解析』本題考查保本基金的保證類型?;鹛峁┑谋WC有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。
12.保本基金將大部分資金投資于( )。
A.股票
B.貨幣市場工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保本基金。保本基金將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。
13.關(guān)于ETF,以下說法不正確的是( )。
A.ETF也被稱為交易型開放式指數(shù)基金
B.實行獨特的實物申購、贖回機制
C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度
D.沒有最低申購、贖回要求
『正確答案』D
『答案解析』本題考查交易型開放式指數(shù)基金。ETF有最小申購、贖回要求,中小投資者被排斥在一級市場之外。
14.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金,以下說法不正確的是( )。
A.在證券交易所外進行交易
B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金
C.可以進行套利交易
D.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象
『正確答案』A
『答案解析』本題考查ETF的交易。ETF分為一級市場和二級市場交易,但都在證券交易所內(nèi)交易。
15.在二級市場的凈值報價上,ETF每( )秒提供一次基金凈值報價。
A.5
B.10
C.15
D.20
『正確答案』C
『答案解析』本題考查ETF的交易。
16.關(guān)于上市開放式基金的表述,錯誤的是( )。
A.是一種本土化創(chuàng)新
B.不可以在交易所進行份額交易
C.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回
D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換
『正確答案』B
『答案解析』本題考查上市開放式基金。上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所內(nèi)進行基金份額交易和基金份額申購、贖回的開放式基金。它結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡兩者的優(yōu)勢,為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
17.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法正確的是( )。
A.ETF是基金份額與現(xiàn)金的交易,LOF是基金份額與“一籃子”股票的交易
B.ETF和LOF都只能通過交易所交易
C.ETF通常采用被動式管理方法,屬于指數(shù)基金;而LOF采用的是主動方式,是主動型基金
D.LOF的凈值報價頻率要比ETF低,通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價
『正確答案』D
『答案解析』本題考查LOF與ETF的區(qū)別。LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點,但兩者存在本質(zhì)區(qū)別,主要表現(xiàn)在:
(1)申購和贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。
(2)申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進行;LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行,也可以在交易所進行。
(3)對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購和贖回交易,而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。
(4)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法,以擬合某一個指數(shù)為目標;而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式,它可以是指數(shù)型基金,也可以是主動型基金。
(5)在二級市場的凈值報價上,ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低,通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。
18.下列關(guān)于QDII基金的說法正確的是( )。
A.經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資
B.是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下的一項過渡性的制度安排
C.目前只有基金管理公司和證券公司可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品
D.QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集
『正確答案』B
『答案解析』本題考查QDII基金。QDII是經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu),A選項錯誤;目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品,C選項錯誤;QDII基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集,D選項錯誤。
19.下列( )是QDII基金可以從事的業(yè)務。
A.購買不動產(chǎn)
B.購買房地產(chǎn)抵押按揭
C.從事證券承銷業(yè)務
D.投資銀行承兌匯票
『正確答案』D
『答案解析』本題考查QDII基金。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外,QDII基金不得有下列行為:
(1)購買不動產(chǎn)。
(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。
(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。
(4)購買實物商品。
(5)除應付贖回、交易清算等臨時用途以外,借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。
(6)利用融資購買證券,但投資金融衍生產(chǎn)品除外。
(7)參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易。
(8)從事證券承銷業(yè)務。
(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
20.關(guān)于分級基金的特點,說法錯誤的是( )。
A.基金份額可在交易所上市交易
B.多種收益實現(xiàn)方式
C.強大的擴張功能
D.A、B類份額分級
『正確答案』C
『答案解析』本題考查分級基金。C是傘形基金的功能。分級基金的特點包括:一只基金,多類份額,多種投資工具;A類、B類份額分級,資產(chǎn)合并運作;基金份額可在交易所上市交易;內(nèi)含衍生工具與杠桿特性;多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富。
21.按募集方式可以將分級基金分為( )。
A.主動投資型分級基金與被動投資型分級基金
B.股票型分級基金和債券型分級基金
C.合并募集和分開募集
D.簡單融資型分級基金與復雜型分級基金
『正確答案』C
『答案解析』本題考查分級基金。按募集方式可以將分級基金分為合并募集和分開募集。
22.我國分級基金的募集包括( )和( )兩種方式。
A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集
B.合并募集、分開募集
C.場內(nèi)募集、場外募集
D.直銷募集、分銷募集
『正確答案』B
『答案解析』本題考察分級基金的募集。
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