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1.證券投資基金反映的是( )關(guān)系。
A.債權(quán)債務(wù)
B.所有權(quán)
C.信托
D.產(chǎn)權(quán)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的法律性質(zhì)。證券投資基金反映的是信托關(guān)系。
2.根據(jù)基金運(yùn)作方式,基金可以分為( )。
A.開放式基金
B.公募基金
C.主動(dòng)型基金
D.收入型基金
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基金的分類。根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同,基金可以分為開放式基金、封閉式基金。
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3.根據(jù)投資目標(biāo)不同,可以將基金分為( )。
A.公募基金和私募基金
B.封閉式基金和開放式基金
C.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金
D.契約型基金與公司型基金
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)不同,分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。
4.根據(jù)投資對(duì)象不同,可以將基金分為( )。
A.傘形基金
B.保本基金
C.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金
D.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金的分類。根據(jù)投資對(duì)象不同,可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中的基金。
5.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)( )股票基金,預(yù)期收益則要( )債券基金。
A.高于、高于
B.高于、低于
C.低于、低于
D.低于、高于
『正確答案』D
『答案解析』本題考查混合基金。混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金,預(yù)期收益則要高于債券基金。
6.公司型基金以( )的投資公司為代表。
A.美國(guó)
B.英國(guó)
C.中國(guó)
D.西歐
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司型基金。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同,可分為契約型基金與公司型基金。目前,我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金,公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。
7.開放式基金( )公布基金單位資產(chǎn)凈值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日
『正確答案』D
『答案解析』本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值,每季度公布資產(chǎn)組合,每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書。
8.下列開放式基金與封閉式基金的比較中,正確的是( )。
I.開放式基金規(guī)模固定,封閉式基金規(guī)模不固定
Ⅱ.開放式基金一般不上市,封閉式基金上市流通
Ⅲ.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理,基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)
Ⅳ.封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。二者在規(guī)模、期限、交易價(jià)格、交易方式、投資策略、信息披露上不同。
9.增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是( )。
A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入
B.追求資本增值
C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)
D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧
『正確答案』B
『答案解析』本題考查增長(zhǎng)型基金。增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金,較少考慮當(dāng)期收入的基金,主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。
10.從基金的資金來(lái)源和用途劃分,證券投資基金可以分為( )。
A.公募基金和私募基金
B.在岸基金和離岸基金
C.開放式基金和封閉式基金
D.公司型基金和契約型基金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類。依照資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。
11.在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為( )。
A.離岸基金
B.在岸基金
C.國(guó)內(nèi)基金
D.國(guó)際基金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金的分類。在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi),所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。
12.下列不屬于特殊基金的是( )。
A.系列基金
B.分級(jí)基金
C.LOF基金
D.股票型基金
『正確答案』D
『答案解析』本題考查特殊基金。股票型基金是歷史最為悠久的基金。特殊基金包括:傘形基金、基金中的基金、保本基金、ETF基金、LOF基金、QDII基金、分級(jí)基金。
13.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是( )。
A.系列基金
B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金
D.股票基金
『正確答案』A
『答案解析』本題考查系列基金的概念。系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金。
14.關(guān)于基金中的基金,下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A.基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金,其投資組合由其他基金組成
B.在我國(guó)基金中的基金是非法的
C.基金中的基金是以投資對(duì)象為依據(jù)做的劃分
D.ETF聯(lián)接基金不是基金中的基金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金中的基金。目前,我國(guó)公募證券投資基金允許投資于公募基金本身。
15.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)( )以上投資于股票的為股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查股票基金的定義。
16.以下投資工具中,( )是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。
A.混合基金
B.債券基金
C.LOF基金
D.股票型基金
『正確答案』D
『答案解析』本題考查股票型基金。股票型基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。
17.下列關(guān)于股票基金和股票的區(qū)別,說(shuō)法正確的是( )。
A.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的
B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響
C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
D.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中,股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次,因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格
『正確答案』D
『答案解析』本題考查股票基金和股票的區(qū)別。作為一籃子股票組合的股票基金,與單一股票之間存在許多不同:
(1)股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次,因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。
(2)股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響,股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。
(3)人們?cè)谕顿Y股票時(shí),一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面,對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷,但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。
(4)單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中,投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資,投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。
18.以下關(guān)于股票基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.以投資市場(chǎng)為標(biāo)準(zhǔn),可以將股票基金分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金和國(guó)際股票基金
B.以股票規(guī)模為大小,可以分為大盤股股票基金、小盤股股票基金和中盤股股票基金
C.依照股票性質(zhì)可以分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金
D.行業(yè)輪換型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票基金的分類。依照股票性質(zhì),可以將股票基金分為價(jià)值型股票基金、成長(zhǎng)型股票基金和平衡型股票基金。增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金是以投資目的對(duì)基金進(jìn)行的分類。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。除ABC提及的分類標(biāo)準(zhǔn)外,還可以依據(jù)投資風(fēng)格和行業(yè)分類對(duì)股票基金進(jìn)行劃分。
19.下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法正確的( )。
A.價(jià)值型股票基金>平衡型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金
B.平衡型股票基金>價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金
C.價(jià)值型股票基金<平衡型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金
D.平衡型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股票基金。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金,但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)介于價(jià)值型股票基金和成長(zhǎng)型股票基金之間。
20.以下各類型基金,屬于行業(yè)型股票基金的有( )。
A.國(guó)內(nèi)股票型基金
B.資源類股票型基金
C.QDII
D.成長(zhǎng)型基金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查行業(yè)型股票基金的概念。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金,如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。
21.下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的( )
A.房地產(chǎn)基金
B.科技股基金
C.資源類股票型基金
D.成長(zhǎng)型基金
『正確答案』D
『答案解析』本題考查行業(yè)型股票基金。成長(zhǎng)型股票基金是按照股票性質(zhì)分類的。
22.債券基金與單一債券的區(qū)別表述錯(cuò)誤的是( )。
A.所承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)不同
B.債券基金可以確定一個(gè)準(zhǔn)確的到期日
C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)
D.債券基金的收益不如債券的利息固定
『正確答案』B
『答案解析』本題考查債券基金與單一債券的區(qū)別。與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同,債券基金由一組具有不同到期日的債券組成,因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。
23.債券型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)買入部分股票,但買入股票的量不能超過(guò)資產(chǎn)凈值的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查債券型基金的概念。80%以上基金資產(chǎn)購(gòu)買債券的為債券型基金。
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