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開放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回,但該期限最長不得超過( )個月。
A.1
B.2
C.3
D.4
『正確答案』C
『答案解析』本題考查開放式基金募集的封閉期。開放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回,但該期限最長不得超過3個月。
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關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別,以下表述正確的是( )。
A.認(rèn)購份額有封閉期,申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回
B.認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)
C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn),申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)
D.認(rèn)購?fù)ǔJ前次粗獌r認(rèn)購,申購?fù)ǔ0创_定價確認(rèn)
『正確答案』C
『答案解析』本題考察基金的認(rèn)購和申購的區(qū)別?;鹫J(rèn)購與基金申購略有不同,一般區(qū)別在于:(1)認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi),在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額,一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。(2)認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購,而申購?fù)ǔJ前次粗獌r確認(rèn)。(3)認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn),并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn),確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。
關(guān)于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額,以下說法錯誤的是( )。
A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額
B.投資者買入某封閉式基金份額適用已知價原則
C.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額
D.投資者買入開放式基金份額適用未知價原則
『正確答案』A
『答案解析』本題屬于綜合考察。封閉式基金由于在封閉期內(nèi)不能申購、贖回基金份額,因此二級市場的買賣不影響基金總的規(guī)模,因此A選項(xiàng)錯誤。由于封閉式基金買賣時價格受供求影響,因此價格是已知的,屬于已知價交易。開放式基金份額隨著申購而增加,贖回而減少,申購時采用未知價交易原則。BCD選項(xiàng)是正確的表述。
股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循( )原則。
A.金額申購,金額贖回
B.金額申購,份額贖回
C.份額申購,金額贖回
D.份額賒購,份額贖回
『正確答案』B
『答案解析』本題考察股票基金、債券基金的申購、贖回。股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循金額申購,份額贖回原則。
以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是( )。
A.債券基金
B.混合型基金
C.股票基金
D.貨幣市場基金
『正確答案』D
『答案解析』本題考查各種基金的交易規(guī)則。貨幣市場基金遵循確定價交易原則。貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。
股票基金、債券基金的交易原則包括:未知價交易原則;金額申購、份額贖回原則。
開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的( ),并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。
A.15%以下
B.25%
C.50%
D.75%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查贖回費(fèi)。開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。
下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是( )。
A.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值
B.贖回總金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總金額一贖回數(shù)量
D.贖回金額=贖回總金額+贖回費(fèi)用
『正確答案』A
『答案解析』本題考查贖回金額計算。開放式基金贖回金額計算方式為:
贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值;
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率;
贖回金額=贖回總金額一贖回費(fèi)用。
實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金,還應(yīng)扣除后端認(rèn)購/申購費(fèi),才是投資者最終得到的贖回金額。
單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額( )時,為巨額贖回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查巨額贖回的概念。單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%時,為巨額贖回。
單個開放日的凈贖回申請,是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和,扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。
當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難,或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額( )的前提下,對其余贖回申請延期辦理。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查巨額贖回的處理。發(fā)生巨額贖回時,基金管理管理人可以接受全額贖回或者部分延期贖回。
當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難,或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期辦理。
關(guān)于巨額贖回,下列說法正確的是( )。
A.是開放式基金特有的風(fēng)險
B.當(dāng)發(fā)生巨額贖回時基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案
C.基金連續(xù)3個開放日以上發(fā)生巨額贖回時基金管理人可暫停接受贖回申請
D.因未受理而轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查巨額贖回的認(rèn)定及處理。未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外,延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán),并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。
當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時,基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案,并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告,并說明有關(guān)處理方法。
基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認(rèn)為有必要,可暫停接受贖回申請。
關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換,以下表述錯誤的是( )。
A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額
B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)
C.投資者可以將其基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人管理的另一基金份額
D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額
『正確答案』C
『答案解析』本題考察開放式基金的轉(zhuǎn)換。開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額,就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。
非交易過戶不包括( )。
A.繼承
B.轉(zhuǎn)換
C.司法強(qiáng)制執(zhí)行
D.捐贈
『正確答案』B
『答案解析』本題考察基金的非過戶交易。開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式,將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為,主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。
下列關(guān)于LOF的表述,正確的是( )。
A.LOF完成登記托管手續(xù)后,由基金管理人向上海證券交易所提交上市申請
B.投資者T日賣出基金份額后的資金T日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易),而贖回資金至少T+1日到賬
C.LOF的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣
D.登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的基金登記系統(tǒng)中LOF份額可以在場內(nèi)交易
『正確答案』C
『答案解析』本題考查LOF的交易規(guī)則。LOF應(yīng)由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請,A選項(xiàng)錯誤;投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易),而贖回資金至少T+2日到賬,B選項(xiàng)錯誤;登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的基金登記系統(tǒng)中LOF份額只能在場外申購、贖回,D選項(xiàng)錯誤。
基金登記過程實(shí)際上( )通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬過程。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.交易所
D.注冊登記機(jī)構(gòu)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金份額登記?;鸬怯涍^程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬過程。
下列不屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是( )。
A.建立并管理投資者基金份額賬戶
B.負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易
C.發(fā)放紅利
D.建立并保管基金投資的資產(chǎn)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金份額登記?;鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括:(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。D是基金托管人的職責(zé)。
注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu),同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至( )。
A.證券交易所
B.證監(jiān)會
C.基金托管人
D.基金份額持有人
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金份額的登記流程。T+1日,注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理,并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶,然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu),各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時,注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。
QDII基金則通常是T+2日登記。
根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人申購基金成功后,基金注冊登記人在( )日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù),投資人通常在( )日后有權(quán)贖回該部分份額。
A.T+3;T+7
B.T+1;T+2
C.T+2;T+3
D.T;T+1
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金業(yè)務(wù)的流程。投資者申購基金成功后,注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理登記增加權(quán)益手續(xù),投資者在T+2日后有權(quán)贖回該部分份額。
目前,我國境內(nèi)基金申購款一般在( )日內(nèi)達(dá)到基金銀行存款賬戶,贖回款于( )日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。
A.T;T+1
B.T+2;T+3
C.T+1;T+2
D.T+2;T+4
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金清算和交收。目前,我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶,贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。
貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些,一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出,最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。
開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)( ),確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。
A.基金份額持有人資金賬戶
B.基金管理的交易賬戶
C.基金份額持有人名冊
D.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶
『正確答案』C
『答案解析』本題考察開放式基金登記。開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊,確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。
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