基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(13)，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說法不正確的是( )。

　　A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格

　　B.契約型基金投資者可通過持有人大會發(fā)表意見，持有人大會與公司型基金的股東大會賦予基金持有者相同的權(quán)利

　　C.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

　　D.公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行

　　參考答案：B

　　解析：契約型基金投資者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

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　　2、基金、儲蓄存款、股票、債券四種金融工具的風(fēng)險比較，正確的說法是( )。

　　A.基金最大，債券最小

　　B.股票最大，債券最小

　　C.股票最大，儲蓄存款最小

　　D.基金最大，儲蓄存款最小

　　參考答案：C

　　解析：一般而言，風(fēng)險從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲蓄存款。

　　3、證券投資基金的特點不包括(　)

　　A.集合理財

　　B.分散風(fēng)險

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.專業(yè)管理

　　參考答案：C

　　解析：證券投資基金的特點包括;1 集合理財，專業(yè)管理;2 組合投資，分散風(fēng)險;3利益共享 ，風(fēng)險共擔(dān); 4嚴(yán)格管理，信息透明;5獨立托管，保障安全。本題答案C

　　4、與其他金融工具相比，基金是一種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險，高收益

　　B.低風(fēng)險、低收益

　　C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風(fēng)險

　　參考答案：C

　　解析：C

　　5、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向(　)。

　　A.期貨市場

　　B.銀行存款

　　C.實業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價證券

　　參考答案：C

　　解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　6.下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A.私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)投資基金

　　C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃

　　D.集合資產(chǎn)管理計劃

　　【答案】C

　　【解析】公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　7.基金是一種(　)憑證。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.債務(wù)

　　D.受益

　　【答案】D

　　【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　8.基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　D.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。

　　9.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為(　)。

　　A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

　　B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理

　　C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理

　　D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理

　　【答案】A

　　【解析】基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　10.目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.保險公司

　　D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　11.下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是(　)。

　　A.集中托管、保障安全

　　B.組合投資、分散風(fēng)險

　　C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　【答案】A

　　【解析】證券投資基金的特點有：

　?、偌侠碡?、專業(yè)管理;

　　②組合投資、分散風(fēng)險;

　　③利益共享、風(fēng)險共擔(dān);

　?、車?yán)格監(jiān)管、信息透明;

　?、莳毩⑼泄?、保障安全。

　　12.金融資產(chǎn)一般分為(　)兩類。

　　A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

　　B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

　　D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)

　　【答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。

　　13.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是(　)。

　　A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

　　D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　【答案】B

　　【解析】目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：

　　①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;

　?、陂_放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品;

　?、刍鹗袌龈偁幖觿?，行業(yè)集中趨勢突出;

　?、芑鹳Y產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來源。

　　14.下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說法，不正確的是(　)。

　　A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識

　　B.有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握

　　C.有助于確保投資者的基金投資獲利

　　D.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

　　【答案】C

　　【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。

　　對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險收益偏好的基金?？茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

　　對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

　　對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。

　　對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

　　15.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險收益的說法，不正確的有(　)。

　　A.股票的收益小于基金

　　B.股票的收益是不確定的

　　C.證券投資基金的收益高于債券

　　D.基金投資的風(fēng)險大于債券

　　【答案】A

　　【解析】通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金投資于眾多的股票，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風(fēng)險、收益要大于基金的風(fēng)險、收益，基金的風(fēng)險、收益大于債券的風(fēng)險、收益。

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