基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(14),更多基金從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是( )。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金代銷機構(gòu)
D.基金份額持有人
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金合同當(dāng)事人。C是基金服務(wù)機構(gòu)。
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在我國,基金管理人只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。
A.商業(yè)銀行
B.保險公司
C.信托公司
D.基金管理公司
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金管理人的擔(dān)任資格。在我國,基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
基金管理人的最主要職責(zé)是( )。
A.安全保管基金的全部資產(chǎn)
B.執(zhí)行基金持有人的投資指令,并負責(zé)辦理基金名下的資金往來
C.基金資產(chǎn)的清算
D.基金資產(chǎn)的投資運作
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金管理人的職責(zé)?;鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者,其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定,負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作,在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。
下列選項中不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是( )。
A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
B.依法轉(zhuǎn)讓或者申購贖回持有的基金份額
C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
D.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金份額持有人的權(quán)利。查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料,是基金份額持有人的權(quán)利,但無權(quán)查閱未公開的資料。故D錯誤。
投資者基金份額賬戶由( )建立。
A.基金份額登記機構(gòu)
B.中央結(jié)算公司
C.基金銷售機構(gòu)
D.基金托管人
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基金份額登記機構(gòu)。基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括:(1)建立并管理投資人的基金賬戶;(2)負責(zé)基金份額的登記;(3)基金交易確認;(4)代理發(fā)放紅利;(5)建立并保管基金份額持有人名冊;(6)法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
下列基金服務(wù)機構(gòu)中需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊的是 ( )。
A.估值核算機構(gòu)
B.投資顧問機構(gòu)
C.評價機構(gòu)
D.基金銷售機構(gòu)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管?;鹪u價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的,應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)是向中國證監(jiān)會申請注冊。
以下關(guān)于契約型基金的表述,錯誤的是( )。
A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的
B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
C.基金投資者是基金的股東
D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人
『正確答案』C
『答案解析』本題考查契約型基金。公司型基金的投資者購買基金份額后成為公司的股東,而契約型基金的投資者購買基金后成為基金合同的當(dāng)事人。故D表述正確,C選項錯誤。
契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為( )。
A.投資人不同
B.投資者的地位不同
C.基金的營運依據(jù)不同
D.法律主體資格不同
『正確答案』A
『答案解析』本題考查契約型基金與公司型基金的區(qū)別。二者不同表現(xiàn)為三個方面:法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金的營運依據(jù)不同。
封閉式基金的交易價格主要受( )的影響。
A.投資時間長短
B.上市公司質(zhì)量
C.投資基金規(guī)模大小
D.二級市場供求關(guān)系
『正確答案』D
『答案解析』本題考查封閉式基金。封閉式基金的交易價格,主要受二級市場供求關(guān)系的影響。
對于基金管理人來講,開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制,原因在于( )。
A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差,投資者被套,就沒有贖回壓力
B.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好,其擴展能力也將相應(yīng)提高
C.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好,會吸引新的投資者,基金管理人管理費收入也會增加
D.封閉式基金份額固定,基金管理人的收入穩(wěn)定
『正確答案』C
『答案解析』本題考查封閉式基金和開放式基金的區(qū)別。
以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金區(qū)別的說法中正確的是( )
A.封閉式基金和開放式基金期限不同
B.封閉式基金和開放式基金份額限制相同
C.投資者買賣開放式基金份額,只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣
D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。
『正確答案』A
『答案解析』本題考查封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。封閉式基金和開放式基金的區(qū)別表現(xiàn)在規(guī)模限制、存續(xù)期限、交易方式、交易價格、信息披露和投資策略六個方面。封閉式基金和開放式基金份額限制不同,B選項錯誤;投資者買賣開放式基金份額,只能通過場外申購贖回,C選項錯誤;開放式基金的交易價格,主要受基金份額凈值的影響,D選項錯誤。
一般認為,世界上第一只開放式公司型基金是( )。
A.美國波士頓投資信托基金
B.馬薩諸塞政府信托基金
C.馬薩諸塞投資信托基金
D.海外及殖民地政府信托基金
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。
1940年制訂的( )和《投資顧問法》,這是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律。
A.《投資公司法》
B.《投資基金法》
C.《證券投資基金法》
D.《投資信托法》
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。 《 1940年投資公司法》和《 1940年投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律,不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管,而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
以下不屬于證券投資基金特點的是( )。
A.組合投資、分散風(fēng)險
B.集合理財、專業(yè)管理
C.獨立托管、保障安全
D.投入較少、回報較高
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金的特點包括:
1.集合理財、專業(yè)管理
2.組合投資、分散風(fēng)險
3.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)
4.嚴格監(jiān)管、信息透明
5.獨立托管、保障安全
集合理財?shù)膬?yōu)點是( )。
A.強化監(jiān)管
B.具有規(guī)模優(yōu)勢
C.收益穩(wěn)定
D.風(fēng)險固定
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券投資基金的特點?;饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來,委托基金管理人進行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金,積少成多,有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢,降低投資成本。
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