2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)考點(diǎn)習(xí)題:證券投資基金的類型,更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
1.下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場基金可以投資的金融工具的是( )。
A.可轉(zhuǎn)換債券
B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)
C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券
D.國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級的短期融資
『正確答案』B
『答案解析』本題考查貨幣市場基金的投資對象。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。
2.以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象?( )
A.股票
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.剩余期限超過397天的債券
D.流通不受限的證劵
『正確答案』D
『答案解析』本題考察的是貨幣基金的投資對象。
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3.下列關(guān)于保本基金的說法,不正確的是( )。
A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)
B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額
C.安全墊放大的倍數(shù)越大,投資風(fēng)險(xiǎn)也越大
D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保本基金的保證類型。保本基金保證比例由基金公司約定,一般為100%,但也有低于100%或高于100%的情況。
4.保本基金提供的保證類型一般不包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)保證
B.收益保證
C.紅利保證
D.本金保證
『正確答案』A
『答案解析』本題考查保本基金的保證類型?;鹛峁┑谋WC有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。
5.保本基金將大部分資金投資于( )。
A.股票
B.貨幣市場工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保本基金。保本基金將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。
6.關(guān)于ETF,以下說法不正確的是( )。
A.ETF也被稱為交易型開放式指數(shù)基金
B.實(shí)行獨(dú) 特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制
C.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度
D.沒有最低申購、贖回要求
『正確答案』D
『答案解析』本題考查交易型開放式指數(shù)基金。ETF有最小申購、贖回要求,中小投資者被排斥在一級市場之外。
7.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金,以下說法不正確的是( )。
A.在證券交易所外進(jìn)行交易
B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金
C.可以進(jìn)行套利交易
D.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象
『正確答案』A
『答案解析』本題考查ETF的交易。ETF分為一級市場和二級市場交易,但都在證券交易所內(nèi)交易。
8.在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上,ETF每( )秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。
A.5
B.10
C.15
D.20
『正確答案』C
『答案解析』本題考查ETF的交易。
9.關(guān)于上市開放式基金的表述,錯(cuò)誤的是( )。
A.是一種本土化創(chuàng)新
B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易
C.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回
D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換
『正確答案』B
『答案解析』本題考查上市開放式基金。上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回,又可以在交易所內(nèi)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購、贖回的開放式基金。它結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的優(yōu)勢,為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
10.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法正確的是( )。
A.ETF是基金份額與現(xiàn)金的交易,LOF是基金份額與“一籃子”股票的交易
B.ETF和LOF都只能通過交易所交易
C.ETF通常采用被動式管理方法,屬于指數(shù)基金;而LOF采用的是主動方式,是主動型基金
D.LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低,通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查LOF與ETF的區(qū)別。LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn),但兩者存在本質(zhì)區(qū)別,主要表現(xiàn)在:
(1)申購和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)。
(2)申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行;LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行,也可以在交易所進(jìn)行。
(3)對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購和贖回交易,而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。
(4)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法,以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式,它可以是指數(shù)型基金,也可以是主動型基金。
(5)在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上,ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低,通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。
11.下列關(guān)于QDII基金的說法正確的是( )。
A.經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資
B.是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下的一項(xiàng)過渡性的制度安排
C.目前只有基金管理公司和證券公司可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品
D.QDII基金只可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集
『正確答案』B
『答案解析』本題考查QDII基金。QDII是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu),A選項(xiàng)錯(cuò)誤;目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品,C選項(xiàng)錯(cuò)誤;QDII基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集,D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
12.下列( )是QDII基金可以從事的業(yè)務(wù)。
A.購買不動產(chǎn)
B.購買房地產(chǎn)抵押按揭
C.從事證券承銷業(yè)務(wù)
D.投資銀行承兌匯票
『正確答案』D
『答案解析』本題考查QDII基金。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外,QDII基金不得有下列行為:
(1)購買不動產(chǎn)。
(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。
(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。
(4)購買實(shí)物商品。
(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外,借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。
(6)利用融資購買證券,但投資金融衍生產(chǎn)品除外。
(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。
(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。
(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
13.關(guān)于分級基金的特點(diǎn),說法錯(cuò)誤的是( )。
A.基金份額可在交易所上市交易
B.多種收益實(shí)現(xiàn)方式
C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能
D.A、B類份額分級
『正確答案』C
『答案解析』本題考查分級基金。C是傘形基金的功能。分級基金的特點(diǎn)包括:一只基金,多類份額,多種投資工具;A類、B類份額分級,資產(chǎn)合并運(yùn)作;基金份額可在交易所上市交易;內(nèi)含衍生工具與杠桿特性;多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。
14.按募集方式可以將分級基金分為( )。
A.主動投資型分級基金與被動投資型分級基金
B.股票型分級基金和債券型分級基金
C.合并募集和分開募集
D.簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金
『正確答案』C
『答案解析』本題考查分級基金。按募集方式可以將分級基金分為合并募集和分開募集。
15.我國分級基金的募集包括( )和( )兩種方式。
A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集
B.合并募集、分開募集
C.場內(nèi)募集、場外募集
D.直銷募集、分銷募集
『正確答案』B
『答案解析』本題考察分級基金的募集。
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