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　　1.關(guān)于個(gè)人投資者的投資需求，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個(gè)人投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)

　　B.隨著年齡的增長(zhǎng)，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞增

　　C.家庭負(fù)擔(dān)越重，投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略

　　D.已經(jīng)成家并已生育的年輕人，可以選擇中高風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品

　　答案：B

　　解析：隨著年齡的增長(zhǎng)，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞減。中青年人更具有冒險(xiǎn)的精神，而且其有較長(zhǎng)的時(shí)間來積累財(cái)富，更能承擔(dān)不利的投資后果;而老年人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制有更深切的體會(huì)，而且其一般因退休而失去了工資收入，增量資金有限，所以更偏向于保守的投資。

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　　2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，收入支出狀況包括()。

　　Ⅰ.資產(chǎn)額度

　?、?投資期限

　　Ⅲ.收入支出情況

　?、?資產(chǎn)負(fù)債狀況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力由投資者自身的投資期限、收入支出狀況和資產(chǎn)負(fù)債狀況等客觀因素決定。其他條件相同的條件下，相比投資期限較短的投資者而言，投資期限較長(zhǎng)的投資者具有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　3.個(gè)人投資者的家庭狀況會(huì)影響其投資需求。家庭負(fù)擔(dān)越重，則可投資的資源越__________，投資者越偏向于__________的投資策略。()

　　A.多;風(fēng)險(xiǎn)

　　B.多;保守

　　C.少;穩(wěn)健

　　D.少;風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　解析：個(gè)人投資者的家庭狀況(例如婚姻狀況、子女的數(shù)量和年齡、需贍養(yǎng)老人的數(shù)量和健康狀況)也會(huì)影響其投資需求。家庭負(fù)擔(dān)越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略。

　　4.投資政策說明書的內(nèi)容包括()。

　　Ⅰ.目的陳述

　?、?投資限制

　?、?投資指導(dǎo)方針

　?、?責(zé)任和義務(wù)的陳述

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：投資政策說明書沒有標(biāo)準(zhǔn)格式，大部分的投資政策說明書都包含了以下內(nèi)容：①介紹;②目的陳述;③責(zé)任和義務(wù)的陳述;④流程;⑤投資目標(biāo);⑥投資限制;⑦資產(chǎn)配置;⑧投資指導(dǎo)方針;⑨業(yè)績(jī)考核指標(biāo)與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn);⑩評(píng)估與回顧。

　　5.下列個(gè)人投資者當(dāng)中，()在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)該以低風(fēng)險(xiǎn)為核 心，不宜過度配置股票型基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品。

　　A.三口之家中的中年人

　　B.老年人

　　C.已經(jīng)成家但尚未生育的年輕人

　　D.單身時(shí)期的年輕人

　　6.目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。

　　A.基金銷售公司

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.商業(yè)銀行

　　答案：D

　　解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。對(duì)于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

　　7.從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　A.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案：A

　　解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

　　8.以下屬于我國(guó)證券投資基金銷售渠道的是()。

　?、?保險(xiǎn)公司代銷

　　Ⅱ.基金公司直銷

　?、?證券公司代銷

　　Ⅳ.商業(yè)銀行代銷

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：我國(guó)基金銷售渠道有：①基金公司直銷;②銀行代銷;③證券公司代銷;④獨(dú)立第三方銷售公司;⑤新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道。

　　9.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的主要銷售策略不包括()。

　　A.產(chǎn)品策略

　　B.價(jià)格策略

　　C.渠道策略

　　D.調(diào)控策略

　　答案：D

　　解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的主要銷售策略包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略、促銷策略。

　　10.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，正確的是()。

　　A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　B.基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

　　答案：D

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶;B項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額;C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。