2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)考點習(xí)題:基金管理人的合規(guī)管理,更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
1、以下關(guān)于合規(guī)管理的表述錯誤的是( )。
A、所謂“合規(guī)”,與“違規(guī)”相對應(yīng),是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致
B、合規(guī)管理是一種財務(wù)管理活動
C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險的表述為金融業(yè)合規(guī)定義提供了一個公認的標(biāo)準
D、基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動
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2、合規(guī)管理部門的獨立性主要包括( )。
?、?合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位,并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定
?、?在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人的職位安排上,應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突
?、?應(yīng)由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責(zé)人全面負責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理
?、?合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé),能夠享有相應(yīng)的資源,應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
3、合規(guī)管理的基本原則主要有( )。
?、賲f(xié)調(diào)性原則;②主觀性原則;③公正性原則;④及時性原則;⑤客觀性原則;⑥獨立性原則;⑦準確性原則;⑧專業(yè)性原則
A、②④⑥⑦⑧
B、③④⑤⑦⑧
C、①③⑤⑥⑧
D、①②④⑤⑦
4、( )是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時,應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。
A、獨立性原則
B、公正性原則
C、客觀性原則
D、準確性原則
5、( )是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。
A、協(xié)調(diào)性原則
B、公正性原則
C、客觀性原則
D、專業(yè)性原則
6、下列各項中( )是基金管理人專門的合規(guī)管理部門。
A、總經(jīng)理辦公室
B、財務(wù)部
C、運營部
D、監(jiān)察稽核部
7、以下關(guān)于合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任表述錯誤的是( )。
A、合規(guī)管理部門人員應(yīng)具備較高的思想素質(zhì)和法制觀念,堅持原則、忠于職守、廉潔奉公、公正無私,并具備相應(yīng)的專業(yè)知識
B、合規(guī)管理部門必須制定相應(yīng)的人員崗位責(zé)任制,實行集體負責(zé)制
C、合規(guī)管理部門工作人員同樣應(yīng)遵守公司各種規(guī)章制度和規(guī)定
D、合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度,在所賦予的權(quán)限內(nèi),按照所規(guī)定的程序和方法,對行為對象進行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議
8、以下表述中( )不是基金管理人合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任。
A、制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃
B、保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系
C、及時為高級管理層提供合規(guī)建議
D、對不合規(guī)現(xiàn)象或問題進行懲處
9、基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會,負責(zé)( )。
Ⅰ.對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查
Ⅱ.制定公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略
?、?草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略
?、?評估公司風(fēng)險管理狀況
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
10、中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入( )的通報事項。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、職工代表大會
11、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督不包括( )。
A、隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況,審查賬冊文件,并有權(quán)要求董事會向其提供情況
B、審核董事會編制的提供給股東會的各種報表,并把審核意見向股東會報告
C、當(dāng)監(jiān)事會認為有必要時,一般是在公司出現(xiàn)重大問題時,可以提議召開股東大會
D、對業(yè)務(wù)機構(gòu)的違法行為進行處罰
12、基金管理人設(shè)監(jiān)事會,監(jiān)事會向( )負責(zé)。
A、股東會
B、會員大會
C、總經(jīng)理
D、董事會
13、監(jiān)事會決議至少須經(jīng)( )以上監(jiān)事投票通過。
A、三分之一
B、三分之二
C、半數(shù)
D、四分之三
14、以下關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任的表述,錯誤的是( )。
A、督察長應(yīng)當(dāng)關(guān)注員工的合規(guī)與風(fēng)險意識,促進公司內(nèi)部風(fēng)險控制水平的提高及合規(guī)文化的形成
B、督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴,保護投資人的合法權(quán)益
C、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時予以制止,重大問題應(yīng)當(dāng)報告工商行政機關(guān)
D、督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)
15、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況,應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括( )。
A、公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程
B、公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度
C、公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度
D、公司資產(chǎn)是否安全完整,是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況
16、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時,應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人,提出處理意見和整改建議,并監(jiān)督整改措施的制定和落實;基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的,督察長應(yīng)當(dāng)向( )報告。
A、公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)
B、公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)
C、公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機構(gòu)
D、公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機構(gòu)
17、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患,督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施,并將處理情況向( )報告。
A、公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)
B、公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)
C、公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機構(gòu)
D、公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機構(gòu)
18、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求,應(yīng)當(dāng)予以抵制,并立即向( )報告。
A、公司董事會
B、公司監(jiān)事會
C、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)
D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
19、公司所有員工不得從事違反忠實義務(wù)的行為,以下不屬于違反忠實義務(wù)的行為是( )。
A、按照規(guī)定開發(fā)新客戶
B、參與任何操縱市場的行為
C、參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往
D、向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息
20、基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括( )。
Ⅰ.開展法律咨詢,協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴
?、?定期傳達監(jiān)管要求,營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識
?、?審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同,控制風(fēng)險,防范商業(yè)賄賂
?、?梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度,開展合規(guī)培訓(xùn)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案及解析:
1、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動,是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。
2、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素:第一,合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位,并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定;第二,在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人的職位安排上,應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突;第三,合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé),能夠享有相應(yīng)的資源,應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。Ⅲ屬于對銀行合規(guī)部門獨立性的規(guī)定。
3、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查合規(guī)管理的基本原則。合規(guī)管理的基本原則主要有:獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。
4、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查合規(guī)管理的基本原則。公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時,應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。
5、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查合規(guī)管理的基本原則。協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。
6、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。根據(jù)基金管理人的實際情況,負責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部,也有可能稱法律合規(guī)部,也有稱監(jiān)察稽核部。
7、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門必須制定相應(yīng)的人員崗位責(zé)任制,明確任務(wù),落實責(zé)任。
8、
【正確答案】 D
9、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查董事會的合規(guī)責(zé)任?;鸸芾砣硕聲撠?zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制,審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行,可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會,負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略,評估公司風(fēng)險管理狀況。
10、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查董事會的合規(guī)責(zé)任。中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會的通報事項。
11、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面:(1)通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時,監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。(2)隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況,審查賬冊文件,并有權(quán)要求董事會向其提供情況。(3)審核董事會編制的提供給股東會的各種報表,并把審核意見向股東會報告。(4)當(dāng)監(jiān)事會認為有必要時,一般是在公司出現(xiàn)重大問題時,可以提議召開股東大會。
12、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任?;鸸芾砣嗽O(shè)監(jiān)事會,監(jiān)事會向股東會負責(zé)。
13、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。
14、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時予以制止,重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。
15、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況,應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列事項:(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。(2)公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度。(3)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。
16、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時,應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人,提出處理意見和整改建議,并監(jiān)督整改措施的制定和落實;基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的,督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。
17、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的,督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告:(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。(2)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。(3)督察長依法認為需要報告的其他情形。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。對上述情形,督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施,并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。
18、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查管理層的合規(guī)責(zé)任。經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求,應(yīng)當(dāng)予以抵制,并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。
19、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任。公司所有員工不得從事以下違反忠實義務(wù)的行為:(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簟?2)對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實,該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。(3)參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往。(4)參與任何操縱市場的行為。(5)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。
20、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查合規(guī)管理活動?;鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括:(1)定期傳達監(jiān)管要求,營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。(2)審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同,控制風(fēng)險,防范商業(yè)賄賂;審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度;負責(zé)審核公司對外披露的各類信息。(3)根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求,檢查評估基金發(fā)行及日常運作中(銷售、投資、運營)各項活動的合規(guī)性,防范運作風(fēng)險。(4)梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度,開展合規(guī)培訓(xùn)。(5)參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。(6)開展法律咨詢,協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。
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