2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預習考點習題:基金客戶和銷售機構(gòu),更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
1、( )是開展基金一切活動的中心。
A、基金管理人
B、基金受托人
C、基金投資人
D、中國證監(jiān)會
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2、明確基金銷售目標客戶市場,最重要的問題是( )。
A、分析投資者的需求
B、考核激勵基金銷售人員
C、完善基金產(chǎn)品線
D、選擇基金投資機會
3、基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指( )。
A、基金產(chǎn)品的可投資性
B、基金投資的風險管理能力
C、基金投資獲取的利潤
D、細分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量
4、目前,我國基金銷售機構(gòu)不包括( )。
A、保險公司
B、農(nóng)村商業(yè)銀行
C、信托公司
D、證券公司
5、下列各項中( )不屬于基金直銷的主要形式。
A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機構(gòu)客戶
B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶
C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)品
D、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品
6、申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)制定( )。
A、反洗錢內(nèi)部控制制度
B、基金投資風險管理制度
C、基金投資管理規(guī)定
D、基金資產(chǎn)委托管理制度
7、基金管理人對基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督,不包括( )。
A、投資管理
B、銷售服務(wù)
C、信息傳輸
D、資金歸集
8、基金募集申請獲得( )核準前,基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù),不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。
A、中國人民銀行
B、工商局
C、中國證監(jiān)會
D、中國銀監(jiān)會
9、證券投資基金的市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷,( )不屬于基金市場營銷的特殊性。
A、規(guī)范性
B、服務(wù)性
C、專業(yè)性
D、不可持續(xù)件
10、下列不屬于基金銷售4Ps營銷策略的是( )。
A、產(chǎn)品策略
B、分銷策略
C、促銷策略
D、價格策略
11、下列關(guān)于基金銷售方式中代銷的說法錯誤的是( )。
A、代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多,受眾范圍廣
B、代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ),和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系
C、代銷機構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金,但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本
D、代銷方式對客戶控制力較強
參考答案及解析:
1、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類型?;鹂蛻艏椿鸱蓊~的持有人、基金產(chǎn)品的投資人,是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人,是開展基金一切活動的中心。
2、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類型。在確定目標市場與投資者方面,基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求,包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資者資金流動性和安全性的要求等。
3、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查產(chǎn)品目標客戶選擇策略。利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后,必須有足夠的業(yè)務(wù)量,以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后,在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。
4、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)。目前,國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議,代為銷售基金產(chǎn)品,賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu),主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。
5、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)?;鸸鹃_展直銷主要包括兩種形式,一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶,二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)品。
6、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)的準入條件。申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。
7、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)。為保護投資人的合法權(quán)益,對資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進行規(guī)范。
8、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)?;鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準前,基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù),不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。
9、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查銷售理論。證券投資基金屬于金融服務(wù)業(yè),其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷,具有以下的特殊性:①規(guī)范性;②服務(wù)性;③專業(yè)性;④持續(xù)性;⑤適用性。
10、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查銷售理論?;痄N售4Ps營銷策略包括:產(chǎn)品策略、分銷策略、促銷策略、人員策略。
11、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查銷售方式。通過直銷方式進行基金銷售往往對客戶的財務(wù)狀況更了解,對客戶控制力較強,更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足,易于建立雙向持久的聯(lián)系,提髙忠誠度;代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ),和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系,可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
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