2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預習考點習題：證券投資基金概述，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請關注新東方職上網 基金從業(yè)資格考試網，或微信搜索“職上金融人。

　　1.與其他金融工具相比，基金是種(　)的投資品種。

　　A.高風險高收益

　　B.低風險、低收益

　　C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』與其他金融工具相比，基金是種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　2.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金反映的是一種信托關系

　　B.基金是一種直接投資工具

　　C.債券是債權憑證

　　D.股票是一種高風險、高收益的有價證券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

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　　3.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.利益共享、風險共擔是證券投資基金的特點

　　B.基金投資者是基金的所有者

　　C.基金管理人不參與基金收益的分配

　　D.基金管理人負責基金投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責體現(xiàn)了證券投資基金的嚴格管理、信息透明的特點

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，體現(xiàn)了證券投資基金的獨立托管、保障安全的特點。

　　4.基金是一種(　)投資工具，所籌集的資金主要投向(　)等金融工具或產品。

　　A.直接;虛擬市場

　　B.間接;衍生產品

　　C.直接;債券

　　D.間接：有價證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域?；鹗且环N間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　5.下列不屬于基金市場服務機構的是(　)。

　　A.基金銷售支付機構

　　B.基金份額登記機構

　　C.基金監(jiān)管機構

　　D.基金估值核算機構

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金市場服務機構包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構、律師事務所和會計師事務所?；鸨O(jiān)管機構屬于基金監(jiān)管機構和自律組織。

　　6.下列不屬于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的是(　)。

　　A.法律主體資格不同

　　B.風險大小不同

　　C.基金組織方式和營運依據不同

　　D.投資者的地 位不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』契約型基金和公司型基金的區(qū)別表現(xiàn)在：法律主體資格不同、投資者地 位不同、基金組織方式和營運依據不同。

　　7.世界上第一只開放式基金是(　)。

　　A.馬薩諸塞政府信托基金

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.美國波士頓共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只開放式基金。

　　8.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場

　　B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

　　D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產業(yè)發(fā)展和經濟增長提供重要的資金來源，有利于生產力的提高和國民經濟的發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

　　9.下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理創(chuàng)新

　　C.不規(guī)范性

　　D.混業(yè)化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強、產品多元、治理創(chuàng)新、結合互聯(lián)網、分工專業(yè)化和大資產管理。

　　10.開放式基金的買賣價格是以(　)為基礎的，不受市場供求關系的影響。

　　A.市場供求關系

　　B.基金份額凈值

　　C.市凈率

　　D.市盈率

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

　　11.下列關于證券投資基金在美國和世界的發(fā)展的說法錯誤的是(　)。

　　A.美國退休保障體制的變革極大地推動了對共同基金的需求

　　B.貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更低的市場利率

　　C.貨幣市場基金具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能

　　D.債券基金的資產規(guī)模在顯著上升

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

　　12.在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風險應該選擇(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.儲蓄

　　D.債券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券投資基金的一大特點是組合投資、分散風險。在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風險比較好的選擇是證券投資基金。

　　13.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析能起到的作用是(　)。

　　A.促進信息的有效利用和傳播

　　B.有利于市場合理定價

　　C.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

　　D.以上說法都正確

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　14.傘型基金是指(　)。

　　A.力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的一類基金

　　B.以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金

　　C.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式

　　D.通過事先約定基金的風險收益分配，將基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。主動型基金是指力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的一類基金。

　　15.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向(　)。

　　A.虛擬市場

　　B.衍生產品

　　C.實業(yè)領域

　　D.有價證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域?；鹗且环N間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

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