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1、下列選項中,不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是()。
A. 成本效益原則
B. 健全性原則
C. 適用性原則
D. 有效性原則
正確答案:C
解析:
內(nèi)部控制的五原則為:健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益。
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2、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括()。Ⅰ基金份額登記Ⅱ基金發(fā)放紅利Ⅲ基金估值核算Ⅳ基金投資交割
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅰ
正確答案:A
解析:
登記機構(gòu)職責為建立賬戶、份額登記、確認交易、發(fā)放紅利、保管名冊及其他職責
3、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“忠誠盡責”的內(nèi)涵,以下說法()項是正確的。I.忠誠盡責包括廉潔公正;II.對企業(yè)忠誠,實際上就是對職業(yè)的忠誠;III.堅持公正履職,對監(jiān)管機構(gòu)不合理的監(jiān)管意見可以暫不執(zhí)行
A. I、II
B. I、II、III
C. I、III
D. II、III
正確答案:B
解析:
基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中,做到公私分明和廉潔自律,不損害所在機構(gòu)的利益;保持獨立的地位,不受各種因素的干擾,客觀公正地履行職責,不損害基金行業(yè)的形象。
4、以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是()。I.在指定報刊上披露年度、半年度報告摘要;II.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金合同重大影響的事件時,應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露;III.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上;IV.每日應(yīng)當公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值
A. I、II
B. I、II、III
C. I、II、III、IV
D. II、III、IV
正確答案:B
解析:
基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。
5、以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是()。
A. 對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置
B. 對基金管理人進行審慎調(diào)查
C. 對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查
D. 對基金投資人和基金公司進行合理匹配
正確答案:D
解析:
應(yīng)該是對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。
6、投資人申購基金的行為生效后,才能享有基金份額持有人的權(quán)利,以下說法中正確的是()。
A. 基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時,申購生效
B. 投資人交付申購款項,申購生效
C. 投資人受到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時,申購生效
D. 投資人填寫申購申請表并簽字,申購生效
正確答案:A
解析:
基金份額登記機構(gòu)確認后申購生效
7、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費,下列說法錯誤的是()。
A. 基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申贖費率
B. 申購費用由申購人承擔,不列入基金資產(chǎn)
C. 贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)
D. 銷售服務(wù)費由申購人承擔,不從基金資產(chǎn)計提
正確答案:D
解析:
基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)費,用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
8、關(guān)于私募基金的備案,以下表述錯誤的是()。
A. 經(jīng)備案的私募基金可以申請開立證券相關(guān)賬戶
B. 私募基金備案材料包括私募基金的名稱、資本規(guī)模、投資者等基本信息
C. 私募基金備案材料不完備或者不符合規(guī)定的,私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的要求及時補正
D. 私募基金管理人應(yīng)當在私募基金開始募集前,向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金相關(guān)材料
正確答案:D
解析:
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,非公開募集基金募集完畢,基金管理人應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會備案。
9、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I未知價原則;II已知價原則;III份額申購、份額贖回原則;IV金額申購、份額贖回原則
A. I、III
B. I、IV
C. II、III
D. II、IV
正確答案:B
解析:
股票、債券型開放式基金申購贖回原則為:未知價原則;金額申購、份額贖回原則。
10、下列關(guān)于FOF基金運作規(guī)范表述錯誤的是()。
A. FOF持有單只基金市值不高于FOF凈值的30%
B. 不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品
C. 除ETF聯(lián)接基金外,被FOF投資的公募基金運作期限不少于1年
D. FOF基金投資于自身托管的其他基金不雙重收取手續(xù)費
正確答案:A
解析:
FOF持有單只基金市值不高于FOF凈值的20%。
11、以下不屬于基金與其他金融工具比較的差異是()。
A. 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
B. 所籌集資金的投向不同
C. 投資收益風險大小不同
D. 投資主體不同
正確答案:D
解析:
基金與其他金融工具比較的差異:1反映的經(jīng)濟關(guān)系不同;2所籌資金投向不同;3投資收益風險大小不同。
12、以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是()。
A. 保險資產(chǎn)管理計劃
B. 集合信托計劃
C. 私募股權(quán)投資基金
D. 銀行大額存單質(zhì)押融資
正確答案:D
13、以下選項中,不屬于托管協(xié)議的重要信息的是()。
A. 估值差錯的處理流程
B. 管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查
C. 基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間地點和費用
D. 托管人賬戶的開立
正確答案:C
解析:
重要信息主要是:管理人與托管人相互監(jiān)督核查;協(xié)議當事人權(quán)責約定中有關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。
14、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試,包括()。I.通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試;II.詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應(yīng)的調(diào)查;III.合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風險報告路線向上報告.IV.所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
A. I、II、III
B. I、II、IV
C. I、III、IV
D. II、III、IV
正確答案:A
解析:
合規(guī)風險評估和測試包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試,詢問政策和程序存在的缺陷,并進行相應(yīng)的調(diào)查,合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序,通過合規(guī)風險報告路線向上報告,以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。
15、目前,我國開放式基金注冊登記的模式不包括()。
A. 管理人自建和委托登記機構(gòu)的混合模式
B. 基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式
C. 委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式
D. 委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為登記機構(gòu)的“外置“模式
正確答案:C
解析:
委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式不存在。
16、關(guān)于避險策略基金的主要特點,以下表述正確的是()。
A. 保證基金份額持有人的資本金的安全
B. 鎖定風險的同時力爭獲取高回報
C. 引入了保本保障機制
D. 運用投資組合保險策略進行基金的操作
正確答案:C
解析:
最大特點為引入保本保障機制
17、ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別,主要體現(xiàn)在()。I.投資人用于申購贖回的對價不同;II.投資人辦理申購贖回的場所不同;III.對投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同;IV.投資人適用的費率不同
A. I
B. I、II
C. I、II、III
D. I、II、III、IV
正確答案:C
解析:
LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點,但兩者存在本質(zhì)區(qū)別,主要表現(xiàn)在:(1)申購和贖回的標的不同。(2)申購和贖回的場所不同。(3)對申購和贖回限制不同。(4)在二級市場的凈值報價上,ETF每15秒提供一個基金凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低,通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。(5)基金投資策略不同。
18、中國證監(jiān)會實行備案管理的基金服務(wù)機構(gòu)是()。
A. 公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)
B. 公開募集基金的基金估值核算機構(gòu)
C. 基金銷售機構(gòu)
D. 基金銷售支付機構(gòu)
正確答案:D
解析:
基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的,應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。
19、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售份額,以下描述正確的是()。
A. 基金份額的發(fā)售,由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理
B. 僅向特定對象募集資金并累計超過二百人
C. 應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊后募集
D. 應(yīng)當由基金管理人管理,并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管
正確答案:C
解析:
解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊,不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金,包括向不特定對象募集資金、=向特定對象募集資金累計超過200人,以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當由基金管理人管理,基金托管人托管?;鸱蓊~的發(fā)售,由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理。
20、關(guān)于貨幣市場基金的信息披露,以下說法正確的是()。I.披露份額凈值;II.披露最近七日年化收益率;III.披露每萬份基金收益;IV.披露份額累計凈值
A. I、II
B. I、III
C. I、IV
D. II、III
正確答案:D
解析:
貨幣市場基金每日分配收益,份額凈值保持1元不變,因此,貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值,而是需要披露收益公告,包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。
21、在我國,參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括()I、基金管理公司II、信托公司III、期貨公司IV、商業(yè)銀行
A. I、II
B. I、II、III
C. I、II、III、IV
D. I、II、IV
正確答案:C
解析:
我國的資產(chǎn)管理行業(yè)機構(gòu)包括:基金管理公司及子公司、私募機構(gòu)、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行。
22、以下不屬于私募基金合格投資者的是()。
A. 凈資產(chǎn)為500萬元的機構(gòu)
B. 收入不祥,但已投資了其所在公司管理的私募基金的個人
C. 所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個人
D. 最近三年年均收入60萬元的個人
正確答案:A
解析:
私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人:①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
23、關(guān)于基金年度報告中的基金財務(wù)會計報告,以下表述錯誤的是()。
A. 基金財務(wù)報表附注是對報表內(nèi)未提供的或披露不祥盡的內(nèi)容做進一步的解釋說明
B. 基金財務(wù)報表附注需要披露編制基金財務(wù)報表所采用的主要會計政策和會計估計,會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明
C. 基金財務(wù)會計報表為報告期末的資產(chǎn)負債表,當年的利潤表,當年的所有者權(quán)益變動表
D. 基金財務(wù)會計報告包括基金財務(wù)報表和財務(wù)報表附注
正確答案:C
解析:
基金財務(wù)報表的編制與披露。基金財務(wù)報表包括報告期末及其前一個年度末的比較式資產(chǎn)負債表,該兩年度的比較式利潤表,該兩年度的比較式所有者權(quán)益(基金凈值)變動表。
24、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的特別會員不包括()。
A. 登記結(jié)算機構(gòu)
B. 地方基金業(yè)協(xié)會
C. 基金銷售機構(gòu)
D. 證券期貨交易所
正確答案:C
解析:
基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的,為普通會員;基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的,為聯(lián)席會員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的,為特別會員。
25、境內(nèi)機構(gòu)投資者開立基金賬戶應(yīng)出示的證件不包括()。
A. 法定代表人授權(quán)委托書
B. 加蓋單位公章的機構(gòu)章程復印件
C. 加蓋單位公章的營業(yè)執(zhí)照復印件
D. 銀行交收賬戶的開戶證明原件
正確答案:B
解析:
境內(nèi)機構(gòu)基金投資者開立基金賬戶時,企業(yè)需要出示企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋單位公章的復印件,事業(yè)法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復印件;另外還需要提供法定代表人授權(quán)委托書,業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件,指定銀行交收賬戶的開戶證明原件等。
26、投資者申購基金成功后,注冊登記機構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。
A. T+0
B. T+1
C. T+2
D. T+3
正確答案:B
解析:
一般而言,投資者申購基金成功后,登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)
27、關(guān)于封閉式基金,以下表述錯誤的是()。
A. 基金份額可以在證券交易所交易
B. 基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回
C. 基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變
D. 一般無特定存續(xù)期限
正確答案:D
解析:
封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。
28、關(guān)于基金運作方式,以下表述正確的是()。
A. ETF既可以在交易所上市交易,也可以在銀行間交易
B. 封閉式基金主要通過柜臺交易市場進行交易
C. 封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金要高一些
D. 開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回
正確答案:D
解析:
開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn),并高度重視基金資產(chǎn)的流動性;封閉式基金份額固定,在完成募集后,基金份額在證券交易所上市交易;ETF基金,是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。
29、金融市場按交易標的分類,可分為()。
A. 貨幣市場和資本市場
B. 票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場
C. 現(xiàn)貨市場和期貨市場
D. 債券市場、貨幣市場、股票市場
正確答案:B
解析:
金融市場按照交易標的物劃分為:票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場
30、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查,并可將調(diào)查結(jié)果作為是否()的重要依據(jù)。I.托管該基金管理人的基金產(chǎn)品;II.代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品;III.優(yōu)先推介基金管理人的基金產(chǎn)品
A. I、II
B. I、II、III
C. I、III
D. II、III
正確答案:D
解析:
基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查,了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況,并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。
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