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　　1、下列選項中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是()。

　　A. 成本效益原則

　　B. 健全性原則

　　C. 適用性原則

　　D. 有效性原則

　　正確答案：C

　　解析：

　　內(nèi)部控制的五原則為：健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益。

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　　2、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括()。Ⅰ基金份額登記Ⅱ基金發(fā)放紅利Ⅲ基金估值核算Ⅳ基金投資交割

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅰ

　　正確答案：A

　　解析：

　　登記機構(gòu)職責為建立賬戶、份額登記、確認交易、發(fā)放紅利、保管名冊及其他職責

　　3、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“忠誠盡責”的內(nèi)涵，以下說法()項是正確的。I.忠誠盡責包括廉潔公正;II.對企業(yè)忠誠，實際上就是對職業(yè)的忠誠;III.堅持公正履職，對監(jiān)管機構(gòu)不合理的監(jiān)管意見可以暫不執(zhí)行

　　A. I、II

　　B. I、II、III

　　C. I、III

　　D. II、III

　　正確答案：B

　　解析：

　　基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機構(gòu)的利益;保持獨立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責，不損害基金行業(yè)的形象。

　　4、以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是()。I.在指定報刊上披露年度、半年度報告摘要;II.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金合同重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露;III.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上;IV.每日應(yīng)當公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　A. I、II

　　B. I、II、III

　　C. I、II、III、IV

　　D. II、III、IV

　　正確答案：B

　　解析：

　　基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　5、以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是()。

　　A. 對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置

　　B. 對基金管理人進行審慎調(diào)查

　　C. 對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查

　　D. 對基金投資人和基金公司進行合理匹配

　　正確答案：D

　　解析：

　　應(yīng)該是對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　6、投資人申購基金的行為生效后，才能享有基金份額持有人的權(quán)利，以下說法中正確的是()。

　　A. 基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效

　　B. 投資人交付申購款項，申購生效

　　C. 投資人受到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效

　　D. 投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效

　　正確答案：A

　　解析：

　　基金份額登記機構(gòu)確認后申購生效

　　7、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是()。

　　A. 基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申贖費率

　　B. 申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)

　　C. 贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)

　　D. 銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提

　　正確答案：D

　　解析：

　　基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　8、關(guān)于私募基金的備案，以下表述錯誤的是()。

　　A. 經(jīng)備案的私募基金可以申請開立證券相關(guān)賬戶

　　B. 私募基金備案材料包括私募基金的名稱、資本規(guī)模、投資者等基本信息

　　C. 私募基金備案材料不完備或者不符合規(guī)定的，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的要求及時補正

　　D. 私募基金管理人應(yīng)當在私募基金開始募集前，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金相關(guān)材料

　　正確答案：D

　　解析：

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會備案。

　　9、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I未知價原則;II已知價原則;III份額申購、份額贖回原則;IV金額申購、份額贖回原則

　　A. I、III

　　B. I、IV

　　C. II、III

　　D. II、IV

　　正確答案：B

　　解析：

　　股票、債券型開放式基金申購贖回原則為：未知價原則;金額申購、份額贖回原則。

　　10、下列關(guān)于FOF基金運作規(guī)范表述錯誤的是()。

　　A. FOF持有單只基金市值不高于FOF凈值的30%

　　B. 不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品

　　C. 除ETF聯(lián)接基金外，被FOF投資的公募基金運作期限不少于1年

　　D. FOF基金投資于自身托管的其他基金不雙重收取手續(xù)費

　　正確答案：A

　　解析：

　　FOF持有單只基金市值不高于FOF凈值的20%。

　　11、以下不屬于基金與其他金融工具比較的差異是()。

　　A. 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

　　B. 所籌集資金的投向不同

　　C. 投資收益風險大小不同

　　D. 投資主體不同

　　正確答案：D

　　解析：

　　基金與其他金融工具比較的差異：1反映的經(jīng)濟關(guān)系不同;2所籌資金投向不同;3投資收益風險大小不同。

　　12、以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是()。

　　A. 保險資產(chǎn)管理計劃

　　B. 集合信托計劃

　　C. 私募股權(quán)投資基金

　　D. 銀行大額存單質(zhì)押融資

　　正確答案：D

　　13、以下選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是()。

　　A. 估值差錯的處理流程

　　B. 管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

　　C. 基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間地點和費用

　　D. 托管人賬戶的開立

　　正確答案：C

　　解析：

　　重要信息主要是：管理人與托管人相互監(jiān)督核查;協(xié)議當事人權(quán)責約定中有關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

　　14、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括()。I.通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試;II.詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應(yīng)的調(diào)查;III.合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風險報告路線向上報告.IV.所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　C. I、III、IV

　　D. II、III、IV

　　正確答案：A

　　解析：

　　合規(guī)風險評估和測試包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。

　　15、目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括()。

　　A. 管理人自建和委托登記機構(gòu)的混合模式

　　B. 基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

　　C. 委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式

　　D. 委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為登記機構(gòu)的“外置“模式

　　正確答案：C

　　解析：

　　委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式不存在。

　　16、關(guān)于避險策略基金的主要特點，以下表述正確的是()。

　　A. 保證基金份額持有人的資本金的安全

　　B. 鎖定風險的同時力爭獲取高回報

　　C. 引入了保本保障機制

　　D. 運用投資組合保險策略進行基金的操作

　　正確答案：C

　　解析：

　　最大特點為引入保本保障機制

　　17、ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。I.投資人用于申購贖回的對價不同;II.投資人辦理申購贖回的場所不同;III.對投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同;IV.投資人適用的費率不同

　　A. I

　　B. I、II

　　C. I、II、III

　　D. I、II、III、IV

　　正確答案：C

　　解析：

　　LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購和贖回的標的不同。(2)申購和贖回的場所不同。(3)對申購和贖回限制不同。(4)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。(5)基金投資策略不同。

　　18、中國證監(jiān)會實行備案管理的基金服務(wù)機構(gòu)是()。

　　A. 公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)

　　B. 公開募集基金的基金估值核算機構(gòu)

　　C. 基金銷售機構(gòu)

　　D. 基金銷售支付機構(gòu)

　　正確答案：D

　　解析：

　　基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。

　　19、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售份額，以下描述正確的是()。

　　A. 基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理

　　B. 僅向特定對象募集資金并累計超過二百人

　　C. 應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊后募集

　　D. 應(yīng)當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管

　　正確答案：C

　　解析：

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、=向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當由基金管理人管理，基金托管人托管?；鸱蓊~的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理。

　　20、關(guān)于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是()。I.披露份額凈值;II.披露最近七日年化收益率;III.披露每萬份基金收益;IV.披露份額累計凈值

　　A. I、II

　　B. I、III

　　C. I、IV

　　D. II、III

　　正確答案：D

　　解析：

　　貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

　　21、在我國，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括()I、基金管理公司II、信托公司III、期貨公司IV、商業(yè)銀行

　　A. I、II

　　B. I、II、III

　　C. I、II、III、IV

　　D. I、II、IV

　　正確答案：C

　　解析：

　　我國的資產(chǎn)管理行業(yè)機構(gòu)包括：基金管理公司及子公司、私募機構(gòu)、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行。

　　22、以下不屬于私募基金合格投資者的是()。

　　A. 凈資產(chǎn)為500萬元的機構(gòu)

　　B. 收入不祥，但已投資了其所在公司管理的私募基金的個人

　　C. 所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個人

　　D. 最近三年年均收入60萬元的個人

　　正確答案：A

　　解析：

　　私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

　　23、關(guān)于基金年度報告中的基金財務(wù)會計報告，以下表述錯誤的是()。

　　A. 基金財務(wù)報表附注是對報表內(nèi)未提供的或披露不祥盡的內(nèi)容做進一步的解釋說明

　　B. 基金財務(wù)報表附注需要披露編制基金財務(wù)報表所采用的主要會計政策和會計估計，會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明

　　C. 基金財務(wù)會計報表為報告期末的資產(chǎn)負債表，當年的利潤表，當年的所有者權(quán)益變動表

　　D. 基金財務(wù)會計報告包括基金財務(wù)報表和財務(wù)報表附注

　　正確答案：C

　　解析：

　　基金財務(wù)報表的編制與披露。基金財務(wù)報表包括報告期末及其前一個年度末的比較式資產(chǎn)負債表，該兩年度的比較式利潤表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益(基金凈值)變動表。

　　24、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的特別會員不包括()。

　　A. 登記結(jié)算機構(gòu)

　　B. 地方基金業(yè)協(xié)會

　　C. 基金銷售機構(gòu)

　　D. 證券期貨交易所

　　正確答案：C

　　解析：

　　基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員;基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

　　25、境內(nèi)機構(gòu)投資者開立基金賬戶應(yīng)出示的證件不包括()。

　　A. 法定代表人授權(quán)委托書

　　B. 加蓋單位公章的機構(gòu)章程復印件

　　C. 加蓋單位公章的營業(yè)執(zhí)照復印件

　　D. 銀行交收賬戶的開戶證明原件

　　正確答案：B

　　解析：

　　境內(nèi)機構(gòu)基金投資者開立基金賬戶時，企業(yè)需要出示企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋單位公章的復印件，事業(yè)法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復印件;另外還需要提供法定代表人授權(quán)委托書，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件，指定銀行交收賬戶的開戶證明原件等。

　　26、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

　　A. T+0

　　B. T+1

　　C. T+2

　　D. T+3

　　正確答案：B

　　解析：

　　一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)

　　27、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯誤的是()。

　　A. 基金份額可以在證券交易所交易

　　B. 基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回

　　C. 基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　D. 一般無特定存續(xù)期限

　　正確答案：D

　　解析：

　　封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。

　　28、關(guān)于基金運作方式，以下表述正確的是()。

　　A. ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易

　　B. 封閉式基金主要通過柜臺交易市場進行交易

　　C. 封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金要高一些

　　D. 開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回

　　正確答案：D

　　解析：

　　開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性;封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易;ETF基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

　　29、金融市場按交易標的分類，可分為()。

　　A. 貨幣市場和資本市場

　　B. 票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

　　C. 現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　D. 債券市場、貨幣市場、股票市場

　　正確答案：B

　　解析：

　　金融市場按照交易標的物劃分為：票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

　　30、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否()的重要依據(jù)。I.托管該基金管理人的基金產(chǎn)品;II.代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品;III.優(yōu)先推介基金管理人的基金產(chǎn)品

　　A. I、II

　　B. I、II、III

　　C. I、III

　　D. II、III

　　正確答案：D

　　解析：

　　基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。