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　　1.關于基金信息披露的作用， 以下表述錯誤的是()。

　　A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議

　　B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經理的管理水平

　　C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有

　　D.有利于投資者判斷是否適合投資

　　參考答案：A

　　參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：(一)有利于投資者的價值判斷;(二)有利于防止利益沖突與利益輸送;(三)有利于提高證券市場的效率;(四)能有效防止信息濫用。

　　【考點】基金信息披露的作用

　　【章節(jié)】第二十章第一節(jié)掌握

　　2、關于私募基金合同，以下表述正確的是()

　　A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款

　　B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權利義務關系，和基金份額持有人無關

　　C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權利義務關系，和基金管理人無關

　　D.私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益

　　參考答案：A

　　參考解析：BC兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。

　　D項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

　　【考點】非公開募集基金合同

　　【章節(jié)】第四章第五節(jié)掌握

　　3、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信 ，要求不得利用內幕信息進行內幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內幕信息的是()

　　A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留

　　B.某上市公司人員招聘計劃

　　C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格

　　D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權的計劃

　　參考答案：B

　　參考解析：內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

　　【考點】內幕交易-內幕信息

　　【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

　　4、下列做法中符合基金客戶利益至上的是()

　　A.基金經理根據公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質公司債

　　B.基金經理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股

　　C.銀行理財經理向某客戶銷售500萬元某基金產品，安排客戶分10筆各50萬元申購，以提升其銷售業(yè)績

　　D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質客戶，用于提升收益，支持實體經濟

　　參考答案：A

　　參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。

　　具體而言，基金從業(yè)人員應當遵守下列規(guī)則：

　　(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務。

　　(2)應當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

　　(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構報告。

　　(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

　　(5)不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。

　　(6)不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。

　　(7)不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

　　【考點】客戶至上的含義及要求

　　【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

　　5、關于基金管理公司的風險管理，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金管理公司應樹立內控優(yōu)先和全員風險管理理念

　　B.風險管理是公司風險管理部門的責任，其它業(yè)務部門只需提供配合

　　C.基金管理公司應將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍

　　D.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人

　　參考答案：B

　　參考解析：基金公司各業(yè)務部門應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程，定期對本部門的風險進行評估，對其風險管理制度和流程的有效性負責。

　　【考點】風險管理的組織架構和職能

　　【章節(jié)】第二十四章第三節(jié)掌握

　　6、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質和組成，以下表述錯誤的是()

　　A.會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員

　　B.協(xié)會章程需報中國證監(jiān)會備案

　　C.權力機構為理事會

　　D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織

　　參考答案：C

　　參考解析：基金行業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

　　【考點】基金業(yè)協(xié)會的性質和組成

　　【章節(jié)】第四章第二節(jié)掌握

　　7、關于基金銷售機構的準入條件 ，以下說法正確的有()

　　Ⅰ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結算有限責任公司對基金銷售結算資金管理的有關要求

　?、?有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

　　Ⅲ.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

　?、?基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金托管人相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：①具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行;②財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定;③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施;④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與“基金管理人、中國證券登記結算公司”相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準;⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求;⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;⑦制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有關要求;⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　【考點】基金銷售機構的準入條件

　　【章節(jié)】第二十一章第二節(jié)掌握

　　8、根據《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時 ，才可以通過誘導性表述促成客戶交易

　　B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道

　　C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構等出臺的相關法規(guī)

　　D.基金管理公司和基金銷售機構不得在基金宣傳資料中夸大產品業(yè)績

　　參考答案：A

　　參考解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，不得使用誤導基金投資人的表述。

　　【考點】基金宣傳推介材料原則性要求

　　【章節(jié)】第二十二章第二節(jié)理解

　　9、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是()

　　A.A公司研究員利用業(yè)余時間為B公司證券投資活動提供建議

　　B.A公司根據B公司的要求更換合規(guī)負責人

　　C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細，供B公司內部培訓使用

　　D.B公司根據A公司章程委派董事

　　參考答案：D

　　參考解析：基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系;股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。

　　【考點】公司治理原則

　　【章節(jié)】第二十四章第一節(jié)掌握

　　10、基金產品風險評價應當考慮以下哪些因素?()

　?、?招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　Ⅱ.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　?、?基金管理人的凈資產水平

　?、?基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　【考點】基金產品風險評價

　　【章節(jié)】第二十二章第四節(jié)掌握

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