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　　1、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()

　?、窕鸱蓊~登記

　?、虬l(fā)放紅利

　　Ⅲ基金賬戶管理

　?、敉顿Y交割

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)

　　(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;

　　(3)發(fā)放紅利;

　　(4)建立并保管基金投資者名冊(cè);

　　(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　【考點(diǎn)】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)

　　【章節(jié)】第十六章第三節(jié)掌握

　　2、關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是()。

　　Ⅰ.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　?、?前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

　　Ⅲ.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

　　Ⅳ.前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

　　【考點(diǎn)】開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)模式

　　【章節(jié)】第十六章第一節(jié)掌握

　　3、下列適用于基金產(chǎn)品注冊(cè)普通程序的是( )

　　Ⅰ.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金

　?、?交易型指數(shù)基金

　　Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金

　?、?基金中基金(FOF)

　　A.Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、V

　　C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日;對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金(FOF)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

　　【考點(diǎn)】基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)

　　【章節(jié)】第十六章第一節(jié)掌握

　　4、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回只能通過(guò)基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時(shí)間都可以辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)。

　　關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是()。

　　A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

　　B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

　　C.甲、乙的觀點(diǎn)都正確

　　D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

　　乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為9：30—11：30和13：00—15：00。

　　【考點(diǎn)】開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回

　　【章節(jié)】第十六章第二節(jié)理解

　　5、投資者于交易日申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)全額5萬(wàn)元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額爭(zhēng)值為1.012元,份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為()。

　　A.48,907.11

　　B.48,913.04

　　C.49,058.47

　　D.49,500.00

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　根據(jù)公式，

　　可得，有效申購(gòu)份額=(50000-500)/1.012≈48913.04

　　【考點(diǎn)】開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回

　　【章節(jié)】第十六章第二節(jié)理解

　　6、關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說(shuō)法正確的是()

　?、?私募基金投責(zé)人數(shù)不能超過(guò)200人

　?、?私募基金募集時(shí)需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)。公募基金募集時(shí)不需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)

　?、?私募基金募集時(shí)可以承諾本全不受提失。公募基金募集時(shí)不能承諾本金不受損失

　?、?私募基金不允許公開(kāi)方式推介募集。公募基金允許公開(kāi)方式推介募集

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　基金募集都需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)，且都不可以承諾本金不受損失。

　　【考點(diǎn)】基金募集

　　【章節(jié)】第十六章第一節(jié)掌握

　　7、封閉式基金折價(jià)率是指()

　　A.(基金份額凈值-單位市價(jià))/基金份額凈值

　　B.單位市價(jià)/基金份額凈值

　　C.基金份額凈值/單位市價(jià)

　　D.(基金份額凈值-單位市價(jià))/單位市價(jià)

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　【考點(diǎn)】封閉式基金的折(溢)價(jià)率

　　【章節(jié)】第十六章第二節(jié)理解

　　8、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則， 關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是().

　　A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制， 自上市首日起實(shí)行

　　B.申購(gòu)贖回代理券商在每一交易日開(kāi)市前向證券交 易所提供當(dāng)日的申購(gòu)，贖回清單

　　C.上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為前一工作日基金份額爭(zhēng)值

　　D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：(1)基金上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值;(2)基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行;(3)基金買人申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出;(4)基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_(kāi)市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每l5秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。

　　【考點(diǎn)】ETF份額的上市交易

　　【章節(jié)】第十六章第一節(jié)掌握

　　9、某投資者贖回某開(kāi)放式混合型基金A類基金份額1000份 ，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%，贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，這其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為()。

　　A.7.50元，1052.50元

　　B.7.95元，992 .05元

　　C.7.50元，992.50元

　　D.7.95元，1052 05元

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　贖回金額的計(jì)算公式如下：

　　贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=1.0600×1000=1060元

　　贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=1060×0.75%=7.95元

　　贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=1060-7.95=1052.05元

　　【考點(diǎn)】開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

　　【章節(jié)】第十六章第二節(jié)掌握

　　10、我國(guó)封閉式基金在T日達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額的交割是在()日 ，資金交割是在()日完成

　　A.T+0，T+1

　　B.T+1，T+0

　　C.T+0，T+0

　　D.T+1，T+1

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　【考點(diǎn)】封閉式基金的交易規(guī)則

　　【章節(jié)】第十六章第二節(jié)理解

　　11、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)的文件 。那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)該為()。

　　A.2018年5月31日

　　B.2018年3月31日

　　C.2018年8月31日

　　D.2019年2月28日

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　【考點(diǎn)】基金的募集期限

　　【章節(jié)】第十六章第一節(jié)掌握

　　12、張某擬投資上市開(kāi)放式基金(LOF )， 關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括()。

　　Ⅰ在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金

　?、蛟阢y行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回

　?、笤谧C券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出

　?、粼阢y行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　上市開(kāi)放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷售開(kāi)辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。這一機(jī)制使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象。

　　【考點(diǎn)】開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回

　　【章節(jié)】第十六章第二節(jié)掌握

　　13、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()

　　A.基金信息披露

　　B.基金的收益分配

　　C.基金的投資

　　D.基金份額登記

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　【考點(diǎn)】開(kāi)放式基金的份額登記

　　【章節(jié)】第十六章第三節(jié)理解