2021年6月基金從業(yè)基金法律法規(guī)真題答案(第二十一章),更多基金從業(yè)資格考試真題試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
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1.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件 ,以下說法正確的有()
?、?制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求
?、?有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系
Ⅲ.財務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定
?、?基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析:
申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度,并得到有效執(zhí)行;②財務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求,基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與“基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司”相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);⑤制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系;⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度,符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
【考點】基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件
【章節(jié)】第二十一章第二節(jié)掌握
2.甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過程中,為提高基金募集規(guī)模,對其直銷客戶采用先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn),同時向乙基金銷售展業(yè)費的方式支付賬外費用。關(guān)于上述行為,以下說法錯誤的是( )
A.甲公司對直銷客戶變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷售費用管理規(guī)定
B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷售管理制度,規(guī)范銷售行為
C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費用屬于商業(yè)賄賂
D.甲公司應(yīng)當(dāng)對銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查
參考答案:A
參考解析:
基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中,不得變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)。
【考點】基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范
【章節(jié)】第二十一章第二節(jié)掌握
3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()。
A.辦理基金份額的登記
B.辦理基金份額申購和贖回
C.基金理財業(yè)務(wù)咨詢
D.提供基金交易賬戶信息查詢
參考答案:A
參考解析:
基金銷售機(jī)構(gòu),是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。辦理基金份額的登記是中登公司。
【考點】基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀
【章節(jié)】第二十一章第二節(jié)掌握
4.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下情形合規(guī)的是()。
A.某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺,銷售本公司和其他基金公司的基金產(chǎn)品
B.某銀行末取得基金銷售業(yè)務(wù)資格 ,通過其手機(jī)APP銷售基金
C.某證券公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,通過將基金公司直銷平臺接入其內(nèi)部系統(tǒng)銷售基金
D.某基金管理公司建立機(jī)構(gòu)銷售團(tuán)隊,向機(jī)構(gòu)投資者直銷其基金產(chǎn)品
參考答案:D
參考解析:
A項,基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式,其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶,其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。(直銷渠道不能進(jìn)行代銷)
BC項,從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。
【考點】基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范
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