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1.關(guān)于投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度,以下表述正確的有()。
Ⅰ.投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和受教育程度兩方面
?、?相比投資期限較短的投資者,投資期限較長(zhǎng)的投資者具有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
Ⅲ.通常認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意原對(duì)機(jī)構(gòu)投資者更為重要
?、?保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)往往受到監(jiān)管約束,對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)加以限制
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:
投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和意愿兩個(gè)方面(I錯(cuò)誤);通常認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿對(duì)個(gè)人投資者更為重要(III錯(cuò)誤)。
【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)容忍度
【章節(jié)】第十一章第三節(jié)掌握
2.關(guān)于投資組合管理的基本流程,以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
B.投資管理過(guò)程是一個(gè)動(dòng)態(tài)反饋的循環(huán)過(guò)程
C.投資管理的目標(biāo)是使投資者在獲得一定收益水平的同時(shí)承擔(dān)最低的風(fēng)險(xiǎn)
D.投資管理的目標(biāo)是在投資者可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平內(nèi)使其獲得最大的收益
參考答案:A
參考解析:
投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是了解客戶(hù)需求,確認(rèn)并量化投資者的投資目標(biāo)和投資限制。
【考點(diǎn)】投資管理流程
【章節(jié)】第十一章第一節(jié)理解
3.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的常見(jiàn)特征.以下表述錯(cuò)誤的是().
A.投資行為規(guī)范
B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力比個(gè)人投資者更低
C.投資管理專(zhuān)業(yè)
D.資金實(shí)力雄厚,投資規(guī)模相對(duì)較大
參考答案:B
參考解析:
機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力比個(gè)人投資者高。
【考點(diǎn)】機(jī)構(gòu)投資者的特征
【章節(jié)】第十一章第二節(jié)掌握
4.在基金公司投資交易中,基金經(jīng)理的主要職責(zé)包括( )
?、?根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃形成投資策略
?、?構(gòu)建投資組合
Ⅲ.執(zhí)行交易指令
?、?績(jī)效評(píng)估和組合調(diào)整
V.風(fēng)險(xiǎn)控制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
B. Ⅱ、Ⅲ、V
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:D
參考解析:
投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組合的具體方 案,向交易部下達(dá)投資指令。在實(shí)際操作中,基金經(jīng)理負(fù)責(zé)投資決策,故I、II正確;交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén),負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋,故III錯(cuò)誤;基金公司內(nèi)部會(huì)定期和不定期對(duì)基金進(jìn)行投資績(jī)效評(píng)估,并提供相關(guān)報(bào)告。根據(jù)績(jī)效評(píng)估結(jié)果,基金經(jīng)理可以對(duì)投資策略和投資組合進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整,故IV正確;風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)不僅是風(fēng)控和合規(guī)部門(mén)的職責(zé),也是投資、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)等各部門(mén)的工作的一部分,故V正確。綜上,本題只能選擇不含III的選項(xiàng),故選D。
【考點(diǎn)】投資交易流程
【章節(jié)】第十一章第四節(jié)掌握
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