2018年12月證券從業(yè)《基礎知識》強化練習題(3)供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網證券從業(yè)資格考試網或微信搜索“職上金融人”。

　　1.開立證券賬戶應堅持(　　)原則。

　　A.同一性和真實性

　　B.合法性和真實性

　　C.合法性和有效性

　　D.合法性和同一性

　　答案：B

　　2.根據(jù)深圳證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，深圳證券交易所債券質押式回購的申報價格的最小變動單位為(　　)元人民幣。

　　A.0.001元或其整數(shù)倍

　　B.0.05元或其整數(shù)倍

　　C.0.01元或其整數(shù)倍

　　D.0.005元或其整數(shù)倍

　　答案： A，

　　解析：深圳證券交易所債券質押式回購的申報價格的最小變動單位為0.001元或其整數(shù)倍。

　　3.(　　)需要金融中介參與，資金需求者和資金初始供應者并不發(fā)生直接借貸關系。

　　A.直接融資

　　B.信貸融資

　　C.境外融資

　　D.間接融資

　　答案： D，

　　解析：在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發(fā)生直接借貸關系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應者與資金需求者只是與金融中介機構發(fā)生融資關系。

　　4.證券投資基金籌集的資金主要投向(　　)。

　　A.有價證券

　　B.實業(yè)

　　C.房地產

　　D.第三產業(yè)

　　答案： A，

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　5.證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入(　　)。

　　A.總資本

　　B.注冊資本

　　C.凈資產

　　D.凈資本

　　答案： D，

　　解析：證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%。

　　6.客戶發(fā)出委托指令的形式不能是(　　)。

　　A.網上委托

　　B.電話自動委托

　　C.當面口頭委托

　　D.傳真委托

　　答案： C，

　　解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

　　7.營銷人員針對(　　)的客戶采用緣故法營銷。

　　A.直接關系型

　　B.陌生關系型

　　C.介紹關系型

　　D.間接關系型

　　答案： A，

　　解析：營銷人員針對直接關系型客戶采用緣故法營銷。

　　8.若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所交易的(　　)金額。

　　A.5倍

　　B.50倍

　　C.20倍

　　D.10倍

　　答案： C

　　解析：金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產，實現(xiàn)以小搏大的效果。

　　9.證券市場監(jiān)管原則中，(　　)要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。

　　A.公正原則

　　B.公平原則

　　C.公開原則

　　D.誠信原則

　　答案： C

　　解析：證券市場監(jiān)管的“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。其中，公開原則就是要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。

　　10.關于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是(　　)。

　　A.在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式

　　B.先進成熟的現(xiàn)代科技促進了資金在國際間的快速有效流動

　　C.全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風險的互相關聯(lián)

　　D.大量資金可以輕松地在全球范圍內流動

　　答案： C，

　　解析：全球化及現(xiàn)代科技的發(fā)展并未使金融市場風險的關聯(lián)降低，但可以通過投資組合對沖或分散投資風險。

　　11.當證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，應當向(　　)提出監(jiān)管處置建議。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.證券交易所

　　D.證券公司

　　答案： B

　　解析：當證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。

　　12.在美國，可將(　　)視為無風險利率。

　　A.一年期貸款利率

　　B.一年期存款利率

　　C.短期國庫券利率

　　D.長期國債利率

　　答案： C

　　解析：美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風險證券，把短期國庫券利率稱為無風險利率。

　　13.記名股票的特點不包括(　　)。

　　A.轉讓相對復雜或受限制

　　B.可以一次或分次繳納出資

　　C.股東權利歸屬記名股東

　　D.安全性較差

　　答案： D

　　解析：記名股票有如下特點：(1)股東權利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉讓相對復雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。

　　14.(　　)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準決定到(　　)開立集合資產管理計劃的證券賬戶。

　　A.證券公司，證券登記結算機構

　　B.證券公司，代理證券登記結算機構辦理證券賬戶的代理點

　　C.托管機構，證券登記結算機構

　　D.托管機構，代理證券登記結算機構辦理證券賬戶的代理點

　　答案： C

　　解析：托管機構根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準決定到證券登記結算機構開立集合資產管理計劃的證券賬戶。

　　15.上市公司股權分置改革是通過非流通股和流通股之間利益(　　)，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　A.行政指令機制

　　B.平衡協(xié)商機制

　　C.均分機制

　　D.固定對價機制

　　答案： B

　　解析：上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　16.證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于(　　)年7月。

　　A.2012

　　B.2011

　　C.2010

　　D.2009

　　答案： A

　　解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復。

　　17.某證券公司持有一種國債，面值0萬元，當時標準券折算率為1.27。當日該公司有現(xiàn)金余額6000萬元，買入股票萬股，均價為每股20元，申購新股800萬股，每股6元。該公司需回購融入(　　)資金方可保證當日資金清算和交收。

　　A.800萬元

　　B.600萬元

　　C.500萬元

　　D.480萬元

　　答案： A

　　解析：(買股票應付資金=100*20=2000(萬元)，申購新股應付資金=800*6=4800(萬元)，應付資金總額=2000+4800=6800(萬元)

　　18.(　　)的組建標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

　　A.香港基金

　　B.深圳基金

　　C.上?；?/p>

　　D.北京基金

　　答案： C

　　解析：1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上海基金”，標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

　　19.引起股市周期變動的根本原因是(　　)。

　　A.投資周期波動

　　B.經濟周期循環(huán)

　　C.經濟政策變動

　　D.對外貿易波動

　　答案： B

　　解析：社會經濟運行經常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經過高漲、衰退、蕭條、復蘇四個階段，即景氣循環(huán)。經濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著，可以說，是景氣變動從根本上決定了股價的長期變動趨勢。

　　20.關于公募基金，下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　B.運作必須嚴格遵循相關的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構的嚴格監(jiān)管

　　C.一般投資于衍生金融工具等高風險產品

　　D.募集的對象通常是不固定的

　　答案： C

　　解析：公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構的監(jiān)管并定期公開相關信息。公募基金的運作必須嚴格遵循相關的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構的嚴格監(jiān)管，一般只投資于中低風險的產品。

　　21.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是(　　)。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.結算風險

　　D.法律風險

　　答案： B

　　解析：信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致?lián)p失的可能性;結算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

　　22.權證存續(xù)期滿前的(　　)交易日，權證終止交易，但可以行權。

　　A.5個

　　B.4個

　　C.3個

　　D.2個

　　答案： A

　　解析：權證存續(xù)期滿前的5個交易日，權證終止交易，但可以行權。

　　23.上海交易所的指定交易制度于(　　)起推行。

　　A.1999年4月1日

　　B.1999年1月1日

　　C.1998年4月1日

　　D.1998年1月1日

　　答案： C

　　解析：上海交易所的指定交易制度于1998年4月1日起推行。

　　24.證券公司應當在每一月份結束后(　　)內，向中國證監(jiān)會、證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量。

　　A.7個工作日

　　B.5個工作日

　　C.3個工作日

　　D.10個工作日

　　答案： A

　　解析：證券公司應當在每一月份結束后7個工作日內，向中國證監(jiān)會、證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量。

　　25.一旦金融機構出現(xiàn)經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有(　　)。

　　A.周期性

　　B.隱蔽性

　　C.擴散性

　　D.加速性

　　答案： D

　　解析：金融風險的加速性指一旦金融機構出現(xiàn)經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

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