2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》預測試題(4),供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
一、選擇題(共50題,每小題1分,共50分)以下備選項中只有--N符合題目要求,不選、錯選均不得分。
1.普通股票是最基本、最常見的一種股票,其持有者享有股東的( )。
A.營銷權(quán)
B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利
C.特許經(jīng)營權(quán)
D.基本權(quán)利和義務
2.一般將25%~50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( )。
A.平衡型基金
B.指數(shù)基金
C.收入型基金
D.成長型基金
3.依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配,可將優(yōu)先股分為( )。
A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股
C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股
D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股
4.指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動( )。
A.反方向
B.同方向
C.無關(guān)
D.相關(guān)性低
5.以下不是外資股的是( )。
A.S股
B.N股
C.H股
D.A股
6.下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。
A.外匯期權(quán)
B.利率期權(quán)
C.股指期權(quán)
D.股指期貨期權(quán)
7.證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。
A.非系統(tǒng)性風險
B.系統(tǒng)性風險
C.信用風險
D.經(jīng)營風險
8.下列項目中,屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約是( )。
A.定期存款單的遠期合約
B.遠期匯率協(xié)議
C.遠期利率協(xié)議
D.單個股票的遠期合約
9.每日交易結(jié)束后,由( )根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進行進賬清算,并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。
A.交割員
B.清算員
C.開戶銀行
D.客戶
10.目前,我國通過證券交易所進行的證券交易均采用( )方式。
A.書面報價
B.電腦報價
C.口頭報價
D.傳真報價
11.運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設計出的新型金融產(chǎn)品是( )。
A.復合化金融衍生品
B.組合化金融衍生品
C.結(jié)構(gòu)化金融衍生品
D.證券化金融衍生品
12.根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定,證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是( )。
A.會員大會
B.理事會
C.監(jiān)察委員會
D.董事會
13.我國《證券法》規(guī)定,股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市,其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A.4000
B.5000
C.3000
D.1000
14.按照我國現(xiàn)行規(guī)定,以下不屬于證券投資基金投資對象的是( )。
A.上市交易的股票
B.期貨
C.上市交易的國債
D.上市交易的企業(yè)債券
15.下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中,錯誤的是( )。
A.記賬方式不同
B.發(fā)行利率確定機制不同
C.發(fā)行對象不同
D.流通或變現(xiàn)方式不同
16.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。
A.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人
B.為保持估值方法的一致性,基金不得變更估值方法
C.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題
D.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次
17.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A.30%~50%
B.20%~30%
C.50%~70%
D.10%~20%
18.以下不屬于無面額股票特點的是( )。
A.轉(zhuǎn)讓價格靈活
B.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
C.便于股票分割
D.發(fā)行價格靈活
19.債券的再投資收益最主要受( )變化的影響。
A.債券價格
B.經(jīng)濟周期
C.市場收益率
D.經(jīng)濟政策
20.以下不是保險相關(guān)要素的是( )。
A.保險合同
B.投保人
C.保險人
D.保險人親屬
21.一般而言,下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為( )。
A.政府債券、公司債券、金融債券
B.金融債券、公司債券、政府債券
C.政府債券、金融債券、公司債券
D.金融債券、政府債券、公司債券
22.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A.1
B.2
C.3
D.4
23.儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。
A.不可流通
B.可在證券交易所上市交易
C.可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D.可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓
24.依照《證券投資基金法》的規(guī)定,屬于基金管理人職責的有( )。
A.安全保管基金財產(chǎn)
B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值
C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見
D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶
25.基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。
A.基金托管人
B.基金
C.基金管理人
D.管理人和托管人聯(lián)名
26.下列關(guān)于風險管理策略的說法.正確的是( )。
A.對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B.風險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風險承擔的價格補償
C.風險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風險
D.風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
27.外國債券的特點是( )。
A.發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家
B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家
C.發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家
D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家
28.下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風險的論述,正確的是( )。
A.系統(tǒng)性風險是可分散風險B.系統(tǒng)性風險不包括匯率風險
C.系統(tǒng)性風險即市場風險D.系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險
29.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指( )。
A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應量
B.代理國庫.對政府融通資金
C.集中保管存款準備金.充當最后貸款人
D.實施貨幣政策.制定金融法規(guī)
30.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
31.通常所說的交易所交易基金(ETF)是指( )。
A.可以在交易所上市交易的封閉式基金
B.可以在交易所上市交易的開放式基金
C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金
D.所有在有組織的市場交易的開放式基金
32.保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后,償付能力充足率( )的前提下,募集人才能償付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
33.利率期貨主要以各類( )金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
A.浮動利率
B.官方利率
C.市場利率
D.固定收益
34.風險管理的流程是( )。
A.風險控制—風險識別—風險監(jiān)測—風險計量
B.風險識別—風險控制—風險監(jiān)測—風險計量
C.風險識別—風險計量—風險監(jiān)測—風險控制
D.風險控制—風險識別—風險計量—風險監(jiān)測
35.證券交易通常都必須遵循( )。
A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D.客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則
36.中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。
A.穩(wěn)定物價
B.充分就業(yè)
C.經(jīng)濟增長
D.國際收支平衡
37.以下對基金份額持有人義務描述不正確的是( )。
A.遵守基金契約
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
D.在封閉式基金存續(xù)期間,交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定
38.以下各項中,不屬于系統(tǒng)風險的是( )。
A.信用風險
B.利率風險
C.經(jīng)濟周期波動風險
D.政策風險
39.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于( )。
A.經(jīng)濟周期波動風險
B.購買力風險
C.利率風險
D.違約風險
40.金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場和流通市場。
A.金融市場的重要性
B.金融產(chǎn)品的期限
C.金融產(chǎn)品交易的交割方式
D.金融工具發(fā)行和流通特征
41.關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是( )
A.證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B.證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C.證券發(fā)行市場通常有固定場所
D.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提
42.債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率,又稱為( )。
A.到期收益率
B.實際收益率
C.持有期收益率
D.名義利率
43.我國場外交易市場的功能不包括( )。
A.拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所
C.提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D.對上市公司進行監(jiān)管
44.次級債務是指由銀行發(fā)行的,固定期限( ),除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A.不低于5年(包括5年)
B.不低于3年(包括3年)
C.不低于5年(不包括5年)
D.不低于3年(不包括3年)
45.證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A.5億
B.2億
C.1億
D.5000萬
46.下列可能會對金融機構(gòu)造成損失的風險中.不屬于操作風險的是( )。
A.恐怖襲擊
B.監(jiān)管規(guī)定
C.聲譽受損
D.黑客攻擊
47.我國《公司法》規(guī)定,公司分配當年稅后利潤時,應當提取利潤的( )列入公司法定公積金。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
48.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的,其凈資本不得低于人民幣( )億元。
A.2
B.1
C.3
D.5
49.資產(chǎn)支持證券化中,受托機構(gòu)以( )為限向投資機構(gòu)承擔支付資產(chǎn)支持證券收益的義務。
A.擔保人提供的擔保
B.發(fā)起人的全部財產(chǎn)
C.受托機構(gòu)的自由財產(chǎn)
D.發(fā)起人提供的信托財產(chǎn)
50.下列選項中,屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。
A.最近1期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元
B.最近1年盈利
C.各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定
D.最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為
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