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　　1.下列關于金融債券的發(fā)行條件，說法正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行天然具備發(fā)行條件

　　B.政策性銀行核心資本充足率需不低于 4%

　　C.商業(yè)銀行需最近 3 年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　D.政策性銀行需最近 3 年連續(xù)盈利

　　2.一般來說，下列基金中，管理費率最低的是( )。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.認股權證基金

　　3.用于支付勞動者或者公民在患病、年老傷殘、生育、死亡、失業(yè)等情況下所享受的各項保險待遇的基金為( )。

　　A.社會保障基金

　　B.社會公益基金

　　C.社會保險基金

　　D.社會福利基金

　　4.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或( )。

　　A.公司債券

　　B.金融債券

　　C.企業(yè)債券

　　D.次級債券

　　5.保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.100%

　　B.50%

　　C.75%

　　D.90%

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　　6.2010 年，( )發(fā)布了《律師事務所證券投資基金法律業(yè)務執(zhí)業(yè)細則(試行)》。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.財政部

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.律師協(xié)會

　　7.地方政府債券招標發(fā)行時，投標標位變動幅度為( )。

　　A.0.03%

　　B.0.04%

　　C.0.02%

　　D.0.01%

　　8.通常，在金融期權交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。

　　A.期權出售者

　　B.期權買賣雙方均

　　C.期權買賣雙方均不

　　D.期權購入者

　　9.( )是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。

　　A.買賣價差法

　　B.有效價差

　　C.沖擊成本

　　D.實現(xiàn)的價差

　　10.不屬于基金資產(chǎn)承擔的費用是( )。

　　A.基金管理費

　　B.基金托管費

　　C.基金發(fā)行費

　　D.基金運作費

　　1.【答案】C

　　【解析】本題考查金融債券的發(fā)行條件。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有：(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);(2)核心資本充足率不低于 4%;(3)最近 3 年連續(xù)盈利;(4)貸款損失準備計提充足;(5)風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定;(6)最近 3 年沒有重大違法、違規(guī)行為，C 選項正確;(7)中國人民銀行要求的其他條件。A 選項錯誤，政策性銀行(并非商業(yè)銀行)作為發(fā)行主體，天然具備發(fā)行金融債券的條件。B、D 選項錯誤，政策性銀行天然具備發(fā)行金融債券的條件，不需要滿足核心資本充足率需不低于 4%，最近3 年連續(xù)盈利等條件。綜上所述，C 選項符合題意，故本題選 C 選項。

　　2.【答案】C

　　【解析】本題考查基金的管理費?；鸸芾碣M是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用?；鸸芾碣M率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。基金的風險程度越低，基金管理費率越低。在上述四種基金中，貨幣市場基金風險程度最低，則其管理費率最低。故本題選 C 選項。

　　3.【答案】C

　　【解析】本題考查社會保險基金的含義。社會保險基金，是指社會保險制度確定，為了保障公民在年老、疾病、工傷、失業(yè)、生育等情況下獲得物質(zhì)幫助而建立的，主要由用人單位和個人繳費構(gòu)成，包括基本養(yǎng)老保險基金、基本醫(yī)療保險基金、工傷保險基金、失業(yè)保險基金和生育保險基金，用于公民養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等各項社會保險待遇的當期發(fā)放。故本題選 C 選項。

　　4.【答案】B

　　【解析】本題考查公開市場操作業(yè)務的相關內(nèi)容。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。故本題選 B 選項。

　　5.【答案】A

　　【解析】本題考查保險公司次級債務的償還。按照《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》，保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人無權向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。故本題選 A 選項。

　　6.【答案】C

　　【解析】本題考查律師事務所從事證券法律業(yè)務的法律。2010 年 10 月，中國證監(jiān)會根據(jù)《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》制定并發(fā)布了《律師事務所證券法律業(yè)務執(zhí)業(yè)規(guī)則(試行)》和《律師事務所證券投資基金法律業(yè)務執(zhí)業(yè)細則(試行)》，并于 2011 年 1月 1 日起施行。故本題選 C 選項。

　　7.【答案】D

　　【解析】本題考查地方政府債券投標標位的限定。地方政府債券招標發(fā)行時，投標標位變動幅度為 0.01%。故本題選 D 選項。

　　8.【答案】A

　　【解析】本題考查期權的履約保證。在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期意，故本題選 A 選項。

　　9.【答案】C

　　【解析】本題考查沖擊成本的含義。A 選項不符合題意，買賣價差法是利用市場上同一交易標的在同一時間的買入和賣出價格差來衡量其流動性風險的一種方法。B、D 選項不符合題意，有效價差和實現(xiàn)的價差均屬于買賣價差法常用的價差指標。C 選項符合題意，沖擊成本是機構(gòu)大戶面臨的流動性成本的重要表現(xiàn)，是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。故本題選 C 選項。

　　10.【答案】C

　　【解析】本題考查基金費用的種類。A、B 選項不符合題意，基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費用、信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔。C 選項符合題意，基金發(fā)行費屬于基金銷售過程中發(fā)生的費用，由基金投資者承擔。D 選項不符合題意，基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，持有人大會費、信息披露費等屬于基金運作費。故本題選 C 選項。

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