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　　11、經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后(　　)年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣(　　)。

　　A.1，20%

　　B.2，50%

　　C.4，25%

　　D.5，20%

　　參考答案：D

　　參考解析：D經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20%。

　　12、非累積優(yōu)先股票的特點是股息分派以(　　)為界，當年結清。

　　A.每個產(chǎn)業(yè)周期

　　B.每個營業(yè)年度

　　C.每個經(jīng)營周期

　　D.每個生產(chǎn)周期

　　參考答案：B

　　參考解析：B非累積優(yōu)先股票是指股息當年結清、不能累積發(fā)放的優(yōu)先股票。非累積優(yōu)先股票的特點是股息分派以每個營業(yè)年度為界，當年結清。

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　　13、下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是(　　)。

　　A.中央銀行提高法定存款準備金率

　　B.中央銀行提高再貼現(xiàn)率

　　C.中央銀行通過公開市場業(yè)務大量買人股票

　　D.政府大幅提高稅率

　　參考答案：C

　　參考解析：C選項A政策導致商業(yè)銀行可貸資金減少，市場資金趨緊，股價下降;選項B政策收緊銀根，使商業(yè)銀行得到的中央銀行貸款減少，市場資金趨緊;再貼現(xiàn)率又是基準利率，它的提高必定使市場利率隨之提高。資金供應趨緊和市場利率提高將導致股價下降;選項D政策使企業(yè)稅負增加，稅后利潤下降，股息減少，進而股價下降。只有選項C項政策使得投放中央銀行基礎貨幣的同時又增加股票的需求，使得股價上升。

　　14、加強證券市場監(jiān)管的重要意義不包括(　　)。

　　A.提高證券市場效率

　　B.維護市場良好秩序

　　C.保障廣大投資者的權益

　　D.完善證券市場體系

　　參考答案：A

　　參考解析：A本題考查證券市場監(jiān)管的意義。其意義包括：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權益的需要;②加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　15、保險公司募集的定期次級債務應當在到期日前按照一定比例折算確認為認可負債，以折算后的賬面余額作為其認可價值。剩余年限在1年以內(nèi)的，折算比例為(　　);剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的，折算比例為(　　)。

　　A.60%，80%

　　B.70%，60%

　　C.80%，70%

　　D.80%，60%

　　參考答案：D

　　參考解析：D本題考查保險公司定期次級債務的相關知識。在到期日前按一定比例折算成認可負債：剩余年限在一年以內(nèi)的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(合1年)2牟以內(nèi)的，折算比例為60%;剩余年限在2年以上(合2年)3年以內(nèi)的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為零。

　　16、市價委托是指客戶向證券經(jīng)紀商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經(jīng)紀商按證券交易所內(nèi)(　　)買進或賣出證券。

　　A.最合理的價格

　　B.最高的價格

　　C.最低的價格

　　D.當時的市場價格

　　參考答案：D

　　參考解析：D市價委托是指客戶向證券經(jīng)紀商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經(jīng)紀商按證券交易所內(nèi)當時的市場價格買進或賣出證券。

　　17、以下反映貨幣市場基金風險的指標不包括(　　)。

　　A.投資組合平均剩余期限

　　B.收益的標準差

　　C.融資比例

　　D.浮動利率債券投資情況

　　參考答案：B

　　參考解析：B反映貨幣市場基金風險的指標主要有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動利率債券投資情況。

　　18、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具不包括(　　)。

　　A.期權合約

　　B.OTC交易的衍生工具

　　C.期貨合約

　　D.股票期權產(chǎn)品

　　參考答案：B

　　參考解析：B交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，如在股票交易所交易的股票期權產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約以及期權合約等。

　　19、關于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是(　　)。

　　A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

　　B.債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移

　　C.債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外

　　D.債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產(chǎn)權

　　參考答案：D

　　參考解析：D債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，也不以資產(chǎn)所有權表現(xiàn)，而是一種債權。

　　20、貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要不包括(　　)。

　　A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

　　D.期限在1年以內(nèi)(含1年)的商業(yè)銀行票據(jù)

　　參考答案：D

　　參考解析：D本題考查貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具，選項A、B、C正確，選項D應為中央銀行票據(jù)。

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