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1.下列說法錯誤的是( )。
A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)
B.在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中,經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C.經(jīng)紀關(guān)系的建立形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系
D.證券經(jīng)紀人應(yīng)當在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù),并應(yīng)當向客戶出示證券經(jīng)紀人證書
【答案】C
【解析】經(jīng)紀關(guān)系的建立只是建立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系,還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當投資者辦理了具體的委托手續(xù),即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托,兩者就建立了受法律保護和約束的委托關(guān)系。所以選項 C 說法錯誤,本題選C 選項。
2.在某一特定時期內(nèi),如果某交易員的初始投資資產(chǎn)為 100 萬元,其投資收益率為10%,且投資組合的 VaR 值為 40 萬元,那么其經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的資本收益(RAROC)為( )。
A.25%
B.20%
C.50%
D.40%
【答案】A
【解析】考查 VaR 相關(guān) RAROC 的計算方法。RAROC=收益/VaR 值。收益=100×10%=10。RAROC=10/40=25%。
3.A 公司的每股凈資產(chǎn)是 3 元,A 公司的可比公司 B 公司的市凈率為 2,則 A 公司的股票價值為( )元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6
【答案】D
【解析】考查市凈率倍數(shù)估值的計算。每股價值=每股凈資產(chǎn)×市凈率倍數(shù)=3×2=6。
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4.以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是( )。
A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)
B.中間業(yè)務(wù)是源于會計準則而生成的類別
C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別
D.相比于表外業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù)更強調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征
【答案】A
【解析】中間業(yè)務(wù)包括兩類:一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金,且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險程度低的特點,集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別,表外業(yè)務(wù)是源于會計準則而生成的類別。表外業(yè)務(wù)更強調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征。
5.有甲、乙、丙、丁四個投資者,均申報買進 X 股票,申報價格和申報時間分別為:甲的買進價為 10.70 元,時間是 13:35;乙的買進價為 10.40 元,時間是 13:40;丙的買進價為 10.75 元,時間是 13:55;丁的買進價為 10.40 元,時間是 14:00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為( )。
A.甲、乙、丙、丁 B.丙、甲、乙、丁
C.丙、甲、丁、乙 D.丁、乙、甲、丙
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報,丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間,乙優(yōu)先于丁。因此,總的來說順序是丙、甲、乙、丁。故本題選 B 選項。
6.以下對實體經(jīng)濟與金融之間的相互關(guān)系的表述中,不完全合理的是( )。
A.實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量,實體經(jīng)濟發(fā)展不好,風(fēng)險最后會集中反映在金融體系中
B.金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長
C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化,使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益分明
D.金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)
【答案】C
【解析】實體經(jīng)濟和金融之間相輔相成、相互滲透,實體經(jīng)濟是根,金融是滋養(yǎng)實體經(jīng)濟的水分。實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量,實體經(jīng)濟發(fā)展不好,風(fēng)險最后會集中反映在金融體系中,金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長,反之則不利于經(jīng)濟增長。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化,使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益模糊,所以 A、B 正確,C 不正確,為保證經(jīng)濟的平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展,需要處理好金融發(fā)展和金融監(jiān)管的關(guān)系,金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)。
7.以下不屬于公開市場業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標量的是( )。
A.價格
B.法定存款準備金率
C.市場利率
D.信貸規(guī)模
【答案】B
【解析】公開市場業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場上公幵買賣各種有價證券以控制貨幣供應(yīng)量和影響利率水平的行為。如果中央銀行買入證券,就會引起貨幣供應(yīng)量增加,信貸規(guī)模擴張,市場利率下降,刺激消費和投資的擴張。法定存款準備金率不受其影響。
8.對消費者信用控制的主要內(nèi)容說法錯誤的是( )。
A.主要針對各種耐用消費品的銷售融資
B.規(guī)定了分期付款的最長期限
C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額
D.以不動產(chǎn)最為明顯
【答案】D
【解析】消費者信用控制指中央銀行對不動產(chǎn)以外的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。D 選項錯誤。
9.小何在一家證券交易所任總經(jīng)理,在他的日?;顒又胁荒苓M行的事項是( )。
A.提議召開臨時會員大會
B.執(zhí)行會員大會和理事會決議,并向其報告工作
C.審定業(yè)務(wù)細則及其他制度性規(guī)定
D.擬訂證券交易所年度財務(wù)預(yù)算、決算方案
【答案】A
【解析】考查證券交易所總經(jīng)理的職能。
10.趙某持有 S 公司 1 萬股股票。2018 年 3 月 5 日,S 公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利 0.5元;3 月 6 日,錢某將趙某所持的 S 公司股票盡數(shù)買入;5 月 8 日,錢某將該股票賣給孫某,孫某在 5 月 10 日又將股票轉(zhuǎn)讓給李某。已知 5 月 10 日為 S 公司除息除權(quán)日,那么最終能獲得股息的人是( )。
A.趙某 B.錢某
C.孫某 D.李某
【答案】C
【解析】辨析股利發(fā)放的四個日期,特別是除息除權(quán)日的定義,除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的 1 個工作日,本日(含本日)買入的股票不再享有本期股利。
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