2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破第十六章(基金的募集、交易與登記)，共三節(jié)。

　　重點(diǎn)突破一：基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。募集流程：申請(qǐng)→注冊(cè)→份額發(fā)售→合同生效。

　　認(rèn)購(gòu)是指在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為。

　　開放式基金的認(rèn)購(gòu)，分為認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)兩個(gè)步驟;LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式;ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為證券認(rèn)購(gòu)和現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)。

　　重點(diǎn)突破二：開放式基金申購(gòu)與贖回

　　股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：未知價(jià)交易原則;金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則：確定價(jià)原則;金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　申購(gòu)可采用前端收費(fèi)也可以采用后端收費(fèi)方式。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

　　重點(diǎn)突破三：份購(gòu)費(fèi)用和份額的計(jì)算

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)

　　申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額一凈申購(gòu)金額

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

　　當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額一固定金額

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

　　重點(diǎn)突破四：巨額贖回

　　單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

　　(1)接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，可按正常贖回程序執(zhí)行。

　　(2)部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　重點(diǎn)突破五：基金的登記

　　基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，

　　確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有：

　　(1)建立并保管基金投資者名冊(cè)。

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。

　　(3)發(fā)放紅利。

　　(4)建立并管理投資者基金份額賬戶。

　　(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

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