“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預(yù)習(xí)試題及答案(3)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　21、基金運(yùn)作的第一個(gè)環(huán)節(jié)是(　)。

　　A、募集

　　B、投資管理

　　C、托管

　　D、登記交易

　　22、基金資產(chǎn)的估值屬于基金運(yùn)作活動(dòng)的(　)。

　　A、市場營銷

　　B、投資管理

　　C、后臺管理

　　D、前臺管理

　　23、基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在(　)。

　　A、基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行投資

　　B、基金不直接投資股票市場

　　C、基金不直接投資債券市場

　　D、基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

　　24、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例

　　B、起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　C、提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　D、有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

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　　25、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、倡導(dǎo)理性的投資文化

　　B、防止市場過度投機(jī)

　　C、能夠給投資者帶來超額收益

　　D、推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成

　　26、關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、為中小投資者拓寬了投資渠道

　　B、穩(wěn)定上市公司的股價(jià)

　　C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　D、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　27、股票反映的是一種(　)。

　　A、債權(quán)關(guān)系

　　B、債務(wù)關(guān)系

　　C、信托關(guān)系

　　D、所有權(quán)關(guān)系

　　28、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是(　)。

　　A、股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B、股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　　C、基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系

　　D、投資者購買債券后就成為公司的股東，投資者購買基金份額就變成基金的受益人

　　29、我國證券投資基金反映的是一種(　)關(guān)系。

　　A、擔(dān)保

　　B、股權(quán)

　　C、信托

　　D、債權(quán)

　　30、與其他股票、債券相比，基金是一種(　)的投資品種。

　　A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　B、低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　C、風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　21、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)

　　22、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸱蓊~的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用

　　23、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式

　　24、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長提供重要的資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　25、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)

　　26、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)

　　27、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證【該題針對

　　28、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　29、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　30、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

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