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誠(chéng)實(shí)守信
一、誠(chéng)實(shí)守信的含義
誠(chéng)實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致,不弄虛作假、不隱瞞欺詐,做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾,講信用、重信用、守信用。誠(chéng)實(shí)守信也稱(chēng)為誠(chéng)信,就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。
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誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?;鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè),投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素,可謂基金市場(chǎng)和基金行業(yè)“無(wú)信不立”。同時(shí),基金行業(yè)又屬于智力密集型行業(yè),基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為往往就直接表現(xiàn)為基金機(jī)構(gòu)的行為。因此,基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中是否誠(chéng)實(shí)守信,直接關(guān)涉投資人的合法權(quán)益,決定了投資人對(duì)基金市場(chǎng)的信心和對(duì)基金行業(yè)的信任?;鹦袠I(yè)要健康發(fā)展,必須以誠(chéng)實(shí)守信為本;而誠(chéng)實(shí)守信必然要落實(shí)到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上,體現(xiàn)為基金職業(yè)道德的核心內(nèi)容?;饛臉I(yè)人員要以維護(hù)和增進(jìn)基金行業(yè)的信用和聲譽(yù)為重,誠(chéng)實(shí)守信和恪盡職守,忠實(shí)于投資人,贏得投資人和社會(huì)的信任。
二、誠(chéng)實(shí)守信的基本要求
誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶(hù),在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為,對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
誠(chéng)實(shí)守信就是不欺詐。所謂欺詐,是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶(hù),使客戶(hù)產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),最終做出錯(cuò)誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種,一是虛假陳述,二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷(xiāo)售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域,針對(duì)基金銷(xiāo)售人員和基金管理人的從業(yè)人員。
在宣傳銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí),基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè),如實(shí)告知投資人可能影響其利益的重要情況,正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn),不得做出不當(dāng)承諾或者保證。具體而言:
(1)基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。
(2)基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳,應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符,不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述,或者出現(xiàn)重大遺漏。
(3)基金從業(yè)人員在銷(xiāo)售基金或者為投資者提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)和潛在客戶(hù)披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。
(4)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí),應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確,并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處,不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī),也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。
(5)基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。
(6)基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。
(7)基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為,或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。
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