當(dāng)你的才華配不上你的野心時,你應(yīng)該靜下心來努力。新東方職上網(wǎng)小編為各位想要參加基金從業(yè)資格考試的考生整理了基金從業(yè)資格考試的相關(guān)知識點,讓我們一起來看看吧!
【內(nèi)容導(dǎo)航】:
基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性4
【所屬章節(jié)】:
本知識點屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理
【知識點】基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性
基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性
四、 基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價
(一)投資者風(fēng)險承受能力等級的劃分
基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映,根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引(試行)》,普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)當(dāng)至少分為五個類型:C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含風(fēng)險承受能力最低類別。
風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人:(1)不具有完全民事行為能力;(2)沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失;(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
(二)投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查
1、 基金銷售機構(gòu)應(yīng)在投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買積極產(chǎn)品前對投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價;
2、 對已購買過基金產(chǎn)品的投資人,基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查,評價該投資人的風(fēng)險承受能力;
3、 對于放棄接受調(diào)查的,基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)劃或方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力;
4、 基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式,對投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查,并向其反饋評價結(jié)果。
(三)對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查,從其結(jié)果中了解的情況有:
投資目的,投資期限,投資經(jīng)驗,財務(wù)狀況,短期風(fēng)險承受水平,長期風(fēng)險承受水平。
具體包括:
1、 自然人的姓名、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式,法人或其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址,性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等
2、 收入來源和數(shù)額,資產(chǎn)、住房等財務(wù)狀況;
3、 投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗;
4、 投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo);
5、 風(fēng)險偏好及可承受損失;
6、 誠信記錄;
7、 實際控制自然人和實際受益人;
8、 法規(guī)規(guī)范的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)的信息;
9、 其他必要信息。
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