16.我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期,基金監(jiān)管應(yīng)遵循( )原則,以避免出現(xiàn)大起大落的情形,影響基金業(yè)的正常發(fā)展。
A.連續(xù)性
B.有效性
C.審慎性
D.公平性
正確答案:A 解析:題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則,處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系,做到市場能自身調(diào)節(jié)的,不監(jiān)管;必須監(jiān)管的,應(yīng)當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
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17.下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中,屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是( )。
A.開展投資者風(fēng)險教育,介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法
B.為客戶提供投資咨詢建議,推介符合適用性原則的基金
C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果
D.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法
正確答案:A 解析:銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中,售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括:向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識,普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況,讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育,介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。
18.證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系,證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。
A.資產(chǎn)
B.資本
C.價值
D.上市公司
正確答案:B 解析:證券是資本的表現(xiàn)形式,所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果,證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系,提供了證券的合理定價機制??梢?,證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。
19.下列選項中,不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。
A.專業(yè)性
B.一次性
C.適用性
D.持續(xù)性
正確答案:B 解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè),其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷,有其特殊性,主要體現(xiàn)在以下五個方面:規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。
20.在美國,證券投資基金一般被稱為:
A. 共同基金
B. 單位信托基金
C. 證券投資信托基金
D. 私募基金
答案:A
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