第1題：一個(gè)行業(yè)內(nèi)存在的基本競(jìng)爭(zhēng)力包括( )。

　?、?供方Ⅱ.需方Ⅲ.潛在入侵者Ⅳ.替代產(chǎn)品

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C.Ⅲ.Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　參考答案：D

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　　參考解析：邁克爾·波特認(rèn)為，一個(gè)行業(yè)激烈競(jìng)爭(zhēng)的局面源于其內(nèi)在的競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。一個(gè)行業(yè)內(nèi)存在著潛在入侵者、替代產(chǎn)品、供方、需方以及行業(yè)內(nèi)現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者五種基本競(jìng)爭(zhēng)力量。

　　第2題：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序中，在風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)的基礎(chǔ)上為控制和最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)而采取的一系列措施，可將風(fēng)險(xiǎn)處置分為()。

　　I 徹底性處置

　　II 預(yù)控性處置

　　III 全面性處置

　　IV 非全面性處置

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)處置是指在風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)的基礎(chǔ)上，為控制和最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)而采取的一系列措施，可分為兩種： ①預(yù)控性處置;②全面性處置。

　　第3題：下列說(shuō)法正確的是( )。

　?、?本金保障是指投資者通過(guò)投資保存資本或者資金的購(gòu)買(mǎi)力

　?、?資本增值是指投資者通過(guò)投資工具，以期本金能迅速增長(zhǎng)

　?、?資本增值的目的是財(cái)富得以累積

　?、?經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：

　?、繇?xiàng)，經(jīng)常性收益是指保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益。 證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)：

　　1.本金保障：本金保障是指投資者通過(guò)投資保存資本或者資金的購(gòu)買(mǎi)力。

　　2.資本增值：資本增值是指投資者通過(guò)投資工具，以期本金能迅速增長(zhǎng)，使財(cái)富得以累積。

　　3.經(jīng)常性收益：經(jīng)常性收益是指投資者期待本金獲得保障，且能定期獲得一些經(jīng)常性收益。

　　4.降低風(fēng)險(xiǎn)：證券投資的靈活性和多樣性可以降低投資的風(fēng)險(xiǎn)。

　　答案：D

　　參考解析：

　　第4題：根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，( )屬于證券公司從事證券投資顧問(wèn)的禁止行為。

　?、?誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

　?、?向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

　?、?拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

　　Ⅳ 接受客戶的全權(quán)委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司在從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)過(guò)程中禁止下列行為：①接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格;②以任何方式對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾;③為謀取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);④代理買(mǎi)賣(mài)法律規(guī)定不得買(mǎi)賣(mài)的證券。

　　第5題：進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有( )。

　　Ⅰ 工作生涯設(shè)計(jì)

　?、?理想退休后生活設(shè)計(jì)

　?、?退休養(yǎng)老成本計(jì)算

　?、?退休后的收入來(lái)源估計(jì)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　參考答案：D

　　參考解析：制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是保證客戶在將來(lái)有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活。退休規(guī)劃的關(guān)鍵內(nèi)容和注意事項(xiàng)之一就是根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)資源對(duì)客戶未來(lái)可以獲得的退休生活進(jìn)行合理規(guī)劃，內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算、退休后的收入來(lái)源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃。

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