書讀的越多而不加思考，你就會覺得你知道得很多;而當(dāng)你讀書而思考得越多的時候，你就會越清楚地看到，你知道得很少。2020年基金從業(yè)資格考試備考正在進行中，考生們加油努力吧!

　　【內(nèi)容導(dǎo)航】：

　　基金業(yè)績評價概述1

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識點屬于《證券基金基礎(chǔ)》第十五章-基金業(yè)績評價

　　【知識點】基金業(yè)績評價概述

　　基金業(yè)績評價概述

　　一、基金業(yè)績評價的意義

　　基金業(yè)績評價是指基金評價機構(gòu)或評價人對基金的投資收益和風(fēng)險及基金管理人的管理能力開展評級、評獎或單一指標(biāo)排名等?；饦I(yè)績評價是促進基金行業(yè)健康發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，建立一套完備的基金業(yè)績評價體系無論對基金管理人還是基金投資者都具有非常重要的意義。

　　對基金管理人而言，由于信息披露或者品牌宣傳等外部需求，基金公司需要對所管理的基金進行業(yè)績評價。同時，考慮基金經(jīng)理的投資策略與投資風(fēng)格不同，通過基金業(yè)績評價有助于幫助基金公司更好地量化分析基金經(jīng)理的業(yè)績水平，為投資目標(biāo)匹配、投資計劃實施與內(nèi)部績效考核提供參考。

　　對基金投資者而言，投資者投資基金的目標(biāo)是多樣化的，如保全資本、跑贏通貨膨脹、獲取較高的絕對收益、獲取較高的風(fēng)險調(diào)整后收益等，通過基金業(yè)績評價，投資者可以辨識具有投資管理能力的基金經(jīng)理，并通過跟蹤基金策略理性選擇與其投資目標(biāo)相適應(yīng)、反映相應(yīng)投資管理能力的基金進行投資。

　　二、基金業(yè)績評價的原則

　　1.客觀性原則，即基金業(yè)績評價應(yīng)公平對待所有評價對象，具有確定、一致的評價標(biāo)準(zhǔn)、評價方法體系和評價程序，評價過程和評價結(jié)果客觀準(zhǔn)確，輸入可量化，結(jié)果可重復(fù)，避免主觀因素的干擾。

　　2.可比性原則，即基金業(yè)績評價應(yīng)將同類基金的風(fēng)險收益交換效率進行比較，或者對同等風(fēng)險的基金收益率進行比較，因為不同基金的風(fēng)險收益特征不同，單純地比較基金收益率不具有實質(zhì)性意義。

　　3.長期性原則，即基金業(yè)績評價應(yīng)注重對基金的長期評價，基金評價的目的不僅是對基金經(jīng)理專業(yè)能力和投資水平進行評價，也為未來的投資提供參考信息，而兩者都是以基金業(yè)績具備持續(xù)性為前提的，這就需要基金業(yè)績評價能夠盡量區(qū)分投資管理的運氣和能力。

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