基金申購(gòu)時(shí)間是買入時(shí)間還是確認(rèn)時(shí)間?
基金申購(gòu)的流程分為兩步。第一步,投資者發(fā)起申請(qǐng),這一天叫申請(qǐng)日;第二步,管理基金賬本的基金公司收到申請(qǐng),收到申購(gòu)款并登記為基金份額,這一天叫確認(rèn)日。
申請(qǐng)日如何計(jì)算?
國(guó)內(nèi)所有計(jì)算凈值的基金都采用“未知價(jià)申購(gòu)”的原則,即基金申購(gòu)時(shí)是不知道具體成交價(jià)格的。工作日收盤(pán)前(下午三點(diǎn))提交的申請(qǐng)算作當(dāng)天申請(qǐng),并且按照當(dāng)天三點(diǎn)收盤(pán)價(jià)計(jì)算出來(lái)的基金凈值成交,確認(rèn)基金份額。舉個(gè)栗子,2020年6月23日下午兩點(diǎn)小明申購(gòu),會(huì)按照6月23日三點(diǎn)的收盤(pán)價(jià)計(jì)算基金凈值,按照這個(gè)凈值買入。
如果是三點(diǎn)后,申請(qǐng)會(huì)按照次一交易日提交,按次一交易日價(jià)格成交。舉個(gè)栗子,小明如果拖到6月23號(hào)日下午四點(diǎn)申請(qǐng),就會(huì)視同6月24日的申請(qǐng),按照6月24日下午三點(diǎn)的價(jià)格成交。當(dāng)然如果遇到節(jié)假日,申請(qǐng)日可能會(huì)更加晚,比如6月25日下午四點(diǎn)提交申請(qǐng),會(huì)拖到后續(xù)最近的交易日6月29日申請(qǐng)(6月26日是端午放假以及周末,交易所都不上班,哪怕6月28日是法定調(diào)休的工作日,但因?yàn)槭侵苣?,照樣不算交易?。
確認(rèn)日如何計(jì)算?
一般而言,確認(rèn)日就是申請(qǐng)日后面的那個(gè)交易日。但小伙伴需要注意,因?yàn)橹苣┖头偶俚挠绊懀暾?qǐng)日和確認(rèn)日有可能會(huì)隔好多天。舉個(gè)栗子,小明6月24日三點(diǎn)前的申請(qǐng),算6月24日申請(qǐng),但需要到次交易日6月29日才確認(rèn)。
持有天數(shù)如何計(jì)算?
基金費(fèi)率里面,像后端申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)都是按照持有時(shí)間計(jì)算費(fèi)用的。比如贖回費(fèi),一般7天以內(nèi)的贖回費(fèi)是1.5%,非常貴。如何判斷是否處于7天以內(nèi)呢?
對(duì)于申購(gòu)的份額,基金公司按照申購(gòu)確認(rèn)日那天開(kāi)始,按照自然日開(kāi)始計(jì)算。比如小明6月24日三點(diǎn)前提交的申請(qǐng),按當(dāng)天凈值成交,但是基金公司次交易日6月29日才收到并確認(rèn)該申請(qǐng),因此需要到7月6日才滿7天。
2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營(yíng)免費(fèi)領(lǐng)??!
課程套餐 | 課程內(nèi)容 | 價(jià)格 | 白條免息分期 | 購(gòu)買 |
---|---|---|---|---|
2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦托管班 | 錄播+直播+考前預(yù)測(cè)卷+??季?講義+協(xié)議不過(guò)退費(fèi) | ¥3980 | 首付398元 | 視聽(tīng)+購(gòu)買 |
2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦直達(dá)班 | 錄播+直播+考前預(yù)測(cè)卷+??季?講義+重讀 | ¥2980 | 首付298元 | 視聽(tīng)+購(gòu)買 |
2021基金從業(yè)考試-進(jìn)階直達(dá)班 | 錄播+直播+模考卷+講義+重讀不過(guò)退費(fèi) | ¥1980 | 首付198元 | 視聽(tīng)+購(gòu)買 |