金融理財?shù)膸追N計算工具各有其特點,下列描述正確的有()。
- A
專業(yè)理財軟件:優(yōu)點是功能齊全,附加功能多;缺點是局限性大,內(nèi)容缺乏彈性
- B
Excel表格:優(yōu)點是使用成本低,操作簡單;缺點是局限性較大,需要電腦
- C
復利與年金表:優(yōu)點是簡單,效率高;缺點是計算答案不夠精準
- D
復利與年金表:優(yōu)點是計算精確;缺點是繁冗復雜,不便使用
- E
財務計算器:優(yōu)點是便于攜帶,精準;缺點是操作流程復雜,不易記住
金融理財?shù)膸追N計算工具各有其特點,下列描述正確的有()。
專業(yè)理財軟件:優(yōu)點是功能齊全,附加功能多;缺點是局限性大,內(nèi)容缺乏彈性
Excel表格:優(yōu)點是使用成本低,操作簡單;缺點是局限性較大,需要電腦
復利與年金表:優(yōu)點是簡單,效率高;缺點是計算答案不夠精準
復利與年金表:優(yōu)點是計算精確;缺點是繁冗復雜,不便使用
財務計算器:優(yōu)點是便于攜帶,精準;缺點是操作流程復雜,不易記住
理財師應該熟練掌握一到兩種工具或方法。
復利與年金表簡單、效率高計算答案不夠精準;財務計算器便于攜帶,精準操作流程復雜,不易記??;Excel表格使用成本低,操作簡單局限性較大,需要電腦專業(yè)理財軟件功能齊全,附加功能多局限性大,內(nèi)容缺乏彈性
多做幾道
有關理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料
有關理財產(chǎn)品的短信、郵件
有關理財產(chǎn)品的研究機構發(fā)表的評論
有關理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊
有關理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏
稅務、養(yǎng)老金政策變化
公積金政策變化
利率、匯率政策的突然調(diào)整
政府決定對某個領域進行改革或整頓
客戶繼承大筆遺產(chǎn)
對自身工作性質(zhì)的準確定位
把自己定位為一名銷售人員
把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員
表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范
更多地關心客戶的需求
客戶的理財知識水平
財務安排
客戶的風險承受能力
客戶的金錢觀
收支狀況
理財規(guī)劃服務是一個過程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分
通過后續(xù)跟蹤服務,提升客戶滿意度,加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化
客戶的理財目標有短期也有長期的,需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務
理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的,方案的最終效果可能與當初的預期、目標產(chǎn)生較大差異
后續(xù)跟蹤服務體現(xiàn)了真正的服務升級,是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎
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