下列對我國金融機構尤其是銀行理財師的職業(yè)道德要求概括不正確的是( )。
- A
假如理財師并非主觀原因或故意造成的錯誤,那么此情形與正直守信原則相違背
- B
理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務時,應當遵守正直守信原則
- C
理財師不要以誘導或夸大事實等方式銷售,不要因為個人的利益而損害客戶利益
- D
正直守信原則不容忍任何欺騙行為
下列對我國金融機構尤其是銀行理財師的職業(yè)道德要求概括不正確的是( )。
假如理財師并非主觀原因或故意造成的錯誤,那么此情形與正直守信原則相違背
理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務時,應當遵守正直守信原則
理財師不要以誘導或夸大事實等方式銷售,不要因為個人的利益而損害客戶利益
正直守信原則不容忍任何欺騙行為
A.理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務時,應當遵守正直守信原則,即踏踏實實地為客戶提供應該提供的理財服務,不要以誘導或夸大事實等方式銷售,不要因為個人的利益而損害客戶利益。假如理財師并非主觀原因或故意造成的錯誤,那么此情形與正直守信原則并不違背。但是,正直守信原則不容忍任何欺騙行為,要求理財師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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