- A
充分揭示理財計劃風險，并對客戶進行風險承受度測試
- B
理財計劃推介中，應明示理財資金運用方式和信托財產(chǎn)管理方式
- C
未經(jīng)嚴格測算并提供測算依據(jù)和測算方式，理財計劃推介中不得使用“預期收益率”、“最高收益率”或意思相近的表述
- D
每一只理財計劃至少配備一名理財經(jīng)理，負責該理財計劃的管理、協(xié)調(diào)工作，并于理財計劃結(jié)束時制作運行效果評價書
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹時，需要注意下列哪些事項?( )
- A
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議
- B
對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
- C
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
- D
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
- E
必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認
下列屬于客戶家庭財務現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有（ ）
- A
資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析
- B
收入結(jié)構(gòu)分析
- C
支出結(jié)構(gòu)分析
- D
儲蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財目標一般包括( )。
- A
家庭收支與債務管理
- B
家庭財富保障
- C
投資規(guī)劃
- D
教育投資規(guī)劃
- E
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有（ ）
- A
接觸客戶，建立信任關(guān)系
- B
制訂理財規(guī)劃方案
- C
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
- D
后續(xù)跟蹤服務
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識，并遵守一定紀律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
- A
稅務師
- B
投資顧問
- C
理財師
- D
律師
- E
會計師