巴塞爾委員會2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強調(diào)了“三道防線”在風險管理流程中的作用,指出風險治理框架中應(yīng)包括建立“三道防線”及清晰的職責描述,第—道風險防線是()。
- A
內(nèi)部審計
- B
風險管理部門
- C
業(yè)務(wù)條線部門
- D
合規(guī)部門
巴塞爾委員會2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強調(diào)了“三道防線”在風險管理流程中的作用,指出風險治理框架中應(yīng)包括建立“三道防線”及清晰的職責描述,第—道風險防線是()。
內(nèi)部審計
風險管理部門
業(yè)務(wù)條線部門
合規(guī)部門
業(yè)務(wù)條線部門是第—道風險防線,它是風險的承擔者,應(yīng)負責持續(xù)識別、評估和報告風險敞口。風險管理部門和合規(guī)部門是第二道風險防線。風險管理部門負責監(jiān)督和評估業(yè)務(wù)部門承擔風險的業(yè)務(wù)活動。合規(guī)部門負責定期監(jiān)控銀行對于法律、公司治理規(guī)則監(jiān)管規(guī)定行為規(guī)范和政策的執(zhí)行情況。風險管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線部門。內(nèi)部審計是第三道風險防線。內(nèi)審部門對銀行的風險治理框架的質(zhì)量和有效性進行獨立的審計。選項C符合題意。
多做幾道
實踐表明,良好的( )管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢,有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力并保障戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。
市場風險
流動性風險
聲譽風險
國家風險
對于風險發(fā)生的可能性高而且影響顯著的戰(zhàn)略風險,采取的措施是()。
采取必要措施
密切關(guān)注
盡量避免或高度重視
接受風險
資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本與風險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率,這里的資本就是()。
賬面資本
經(jīng)濟資本
監(jiān)管資本
實收資本
商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的最有效方法是(),并定期進行修正。
加強對風險的監(jiān)測
制定長期固定的戰(zhàn)略規(guī)劃
制定戰(zhàn)略風險的應(yīng)急方案
制定以風險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃
下列哪項不屬于清晰的聲譽風險管理流程的內(nèi)容?()
外部審計
監(jiān)測和報告
聲譽風險評估
聲譽風險識別
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